本書目錄：


引子1


第1章 個人理財規(guī)劃概論3
1.1個人理財規(guī)劃的概念3
1.2個人理財興起的經(jīng)濟社會背景12
1.3個人對理財服務(wù)的需要18
1.4個人理財師21
1.5個人理財規(guī)劃環(huán)境——以浙江省與杭州市為例29
第2章個人理財基礎(chǔ)知識40
2.1個人金融理財?shù)募彝ヒ蛩?0
2.2生命周期與理財43
第3章個人理財價值觀與財商教育53
3.1個人理財價值觀53
3.2個人理財目標58
3.3財商教育70
3.4金融理財意識的培養(yǎng)74
第4章家庭會計85
4.1什么是家庭會計85
4.2家庭資產(chǎn)計價88
4.3家庭財務(wù)報表92
4.4家庭預(yù)算與報表分析96
第5章理財規(guī)劃基本程序102
5.1個人理財規(guī)劃的流程102
5.2目標客戶市場105
5.3客戶資料收集109
5.4擬定理財報告117
5.5協(xié)助客戶執(zhí)行理財方案122
5.6理財規(guī)劃案例125
第6章婚姻、生育與教育規(guī)劃139
6.1結(jié)婚預(yù)算139
6.2子女生育規(guī)劃147
6.3家庭教育投資152
6.4教育規(guī)劃157
第7章職涯規(guī)劃與福利規(guī)劃168
7.1職涯規(guī)劃概說168
7.2自我經(jīng)營與經(jīng)營自我181
7.3大學生理財187
7.4員工薪酬與員工福利193
第8章現(xiàn)金流量規(guī)劃207
8.1家庭收入、支出與財產(chǎn)207
8.2家庭消費與儲蓄216
8.3家庭貸款220
第9章證券投資規(guī)劃229
9.1投資概述229
9.2投資決策233
9.3投資收益與風險240
第10章保險規(guī)劃252
10.1風險管理252
10.2保險規(guī)劃257
第11章稅收籌劃265
11.1個人所得稅稅收基礎(chǔ)265
11.2稅收籌劃概述271
11.3個人所得稅籌劃策略274
11.4個人所得稅籌劃技巧277
第12章住房規(guī)劃287
12.1住宅概說287
12.2購房信貸294
12.3住宅投資策略298
第13章退休養(yǎng)老規(guī)劃307
13.1退休規(guī)劃307
13.2養(yǎng)老規(guī)劃315
第14章遺產(chǎn)規(guī)劃327
14.1遺產(chǎn)概述327
14.2遺產(chǎn)規(guī)劃工具331
14.3遺產(chǎn)規(guī)劃337
第15章以房養(yǎng)老345
15.1以房養(yǎng)老概述345
15.2以房養(yǎng)老模式351
15.3以房養(yǎng)老與個人理財規(guī)劃353
15.4兒女養(yǎng)老、貨幣養(yǎng)老和房子養(yǎng)老356