前 言
當(dāng)前,投資理財已成為日常生活的重要技能。與其感慨有錢真好,還不如用行動去擁抱那令人向往的生活,除了靠穩(wěn)定的工作獲得資金來源之外,還需要靠投資理財讓你的資本增值,變夢想為現(xiàn)實(shí)。
現(xiàn)實(shí)生活中總能聽到這樣的話,反正我也沒有很多閑錢,投資與我無關(guān),這正是阻撓很多人開啟投資之旅的重要原因,這樣的想法其實(shí)是有誤區(qū)的,投資不在乎錢的多少,而在于敢不敢邁出這一步。如今隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展,投資起點(diǎn)更是低至幾十元或上百元,可謂造福普羅大眾。投資是以小見大的游戲,雖然一般基于多投多得、少投少得的原則,但長期總歸是有回報的。只要選擇合適的投資工具,掌握正確的投資方法,離幸福生活就不遠(yuǎn)了。
要學(xué)會以小財積大財,不是錢少限制了你的錢包,而是尚未理財讓你無法換個大錢包。舉個例子,中國臺灣定投達(dá)人蕭女士正視自身貧窮的家庭背景,通過起點(diǎn)低的基金定投工具讓自己遠(yuǎn)離貧窮,順利翻身,圓了在中國臺北市精華區(qū)的買房夢,定投改變了她的一生。這也是她一直堅持基金定投并傳授經(jīng)驗(yàn)的原因所在。老羅以前就與大家分享過自己的定投初體驗(yàn),在2018年5月中旬,定投中證醫(yī)療指數(shù)基金兩年獲得15個點(diǎn)左右的收益率,這已相當(dāng)不錯了。同時,發(fā)現(xiàn)很多跟我一起并肩作戰(zhàn)的小伙伴,也收獲了一定的收益?傊,理財投資要趁早,基金定投是個寶。
從2015年年初開始,我開始以老羅話指數(shù)投資專欄的形式在互聯(lián)網(wǎng)上不斷分享指數(shù)投資科普文章及定投的投資方法,前前后后發(fā)表了幾十萬字的內(nèi)容,2018年年初也有幸和電子工業(yè)出版社合作,出版了老羅人生中的第一本書《指數(shù)基金投資從入門到精通》,這基于我前幾年在指數(shù)投資方面的所思所想的積累,出版后廣受投資者認(rèn)可,在京東、天貓、當(dāng)當(dāng)、亞馬遜等平臺長期位居基金類書籍的暢銷榜前列,很多投資者評論讀后受益良多,對書籍內(nèi)容的實(shí)用性表示了充分肯定,老羅也頗感欣慰。
投資者的認(rèn)可是老羅寫書的最大動力,中國A股市場瞬息萬變,找到適合自己的投資方法特別重要。而老羅認(rèn)為基金定投是適合中國很多小白投資者懶人理財?shù)暮梅椒,老羅這幾年也一直在推廣基金定投這種投資方式,故再次執(zhí)筆寫了這本關(guān)于基金定投技巧的書籍。
眾所周知,A股市場具有熊長牛短的特點(diǎn),在這樣的市場中,基金定投的收益率比一次性投入的收益率高。基金定投可以讓我們在熊市享份額,在牛市賺凈值,因此熊長牛短的A股市場更適合定投。但是,基金定投有很多技巧和方法,閱讀完本書將幫助你提升基金定投的技能。
第1章是給基金投資新手的建議。指導(dǎo)理財小白如何充分利用自己的資源實(shí)現(xiàn)財富的保值增值,并且建議大家要找到適合自己的投資方式,科學(xué)評估基金定投是否適合自己,還講到老羅為何如此推薦基金定投,最后,分享了自己的定投體驗(yàn)。
第2章要求投資者做好自己基金定投計劃,首先要明確自己的基金定投初衷,接下來梳理自己的現(xiàn)金流,勤規(guī)劃精細(xì)算,根據(jù)自身情況評估自己每個月定投扣款金額,通過各種分析工具篩選出適合自己定投的基金,還介紹如何選擇自己定投的渠道,最后制訂好自己的定投計劃并執(zhí)行下去。
第3章和第4章分享基金定投的小竅門和技巧。會幫你分析月定投與周定投孰優(yōu)孰劣,我們?yōu)楹我x擇指數(shù)基金定投,基金定投需要注意哪些費(fèi)用,以及定投周期需要多長,為何定投要趁早,什么樣的市場最適合定投等。
第5章是基金定投面臨的問題及相關(guān)對策。分析了基金定投為什么會虧損,當(dāng)基金定投虧損時,投資者應(yīng)該怎么辦,以及加倉的各種策略,最后告訴投資者應(yīng)該珍惜熊市,開啟自己的定投之旅。
第6章教會大家在牛市來臨后如何進(jìn)行定投止盈。首先詳細(xì)介紹了可以利用情緒法、目標(biāo)收益率法及估值法三種方法去判斷牛市高點(diǎn),進(jìn)行基金定投止盈。用數(shù)據(jù)告訴大家,用分批估值止盈法和目標(biāo)收益率法止盈,并滾動再投資的效果。同時分析了估值法、目標(biāo)收益率法存在的缺陷,需要三個方法結(jié)合運(yùn)用。最后,介紹了如何處理止盈贖回的金額等。
第7章主要分析市場上智能定投的方法。介紹了智能定投的價值平均策略,同時分析了均線策略法、指數(shù)估值法、移動平均成本法這三種常用的智能定投方法。
第8章介紹如何進(jìn)行組合定投。介紹了組合定投的優(yōu)勢,以及如何選擇寬基指數(shù)進(jìn)行組合定投,組合定投比例為多少比較合適,行業(yè)指數(shù)如何進(jìn)行組合定投,并對相關(guān)指數(shù)的歷年組合定投收益率進(jìn)行測算。
第9章分享了四個不同身份的投資者定投的真實(shí)故事,投資者可以從中找到自己影子,堅定基金定投的目標(biāo),希望定投投資者學(xué)會與時間做朋友,靜待基金定投這朵時間的玫瑰最終美麗綻放!
相信看完這本書的投資者,都將會對基金定投有更深的理解,也能夠找到適合自己的投資方法。由于筆者能力有限,若有不足之處,歡迎大家多多指正。另外,大家可以關(guān)注雪球和微信公眾號老羅話指數(shù)投資(ID:index_fund),老羅在每個交易日都會發(fā)布市場主流指數(shù)估值及歷史分位等數(shù)據(jù),相信都可以成為投資者投資指數(shù)基金的重要參考。老羅真心希望老羅話指數(shù)投資這一平臺能夠?yàn)橥顿Y者帶來實(shí)實(shí)在在的能力提升,也希望大家堅信微笑曲線只會遲到,不會缺席,讓我們一起在基金定投的征途上走得更遠(yuǎn),珍惜熊市,慢慢定投,愿大家都能通過基金定投讓財富的雪球越滾越大。
老羅央視財經(jīng)欄目嘉賓,知名公募基金經(jīng)理,指數(shù)投資專家,雪球大V,以老羅話指數(shù)投資為品牌的雪球?qū)诤臀⑿殴娞柕姆劢z數(shù)超過10萬。
目 錄
第1章 給基金投資新手的建議1
1.1 找到適合自己的投資方式1
1.2 收入低,理財和我無緣嗎4
1.3 一個爸爸每個月要賺多少錢6
1.4 老羅為何如此推崇基金定投8
1.5 老羅談?wù)勛约旱亩ㄍ冻躞w驗(yàn)12
1.6 基金定投十年十倍的說法靠譜嗎15
1.7 五個哲理小故事中蘊(yùn)含的定投啟示19
第2章 做好基金定投計劃22
2.1 明確自己的定投初衷22
2.2 梳理自己的現(xiàn)金流25
2.3 計算每月定投的金額27
2.4 篩選比較定投的基金30
2.5 找到適合的定投渠道35
2.6 制作自己的定投計劃表44
第3章 基金定投的小竅門47
3.1 周定投PK月定投孰更優(yōu)47
3.2 定投的真實(shí)收益率是多少50
3.3 定投績優(yōu)主動基金好不好54
3.4 為什么推薦指數(shù)基金定投58
3.5 注意定投的各種費(fèi)用63
3.6 定投時間要多長70
3.7 股票、黃金、石油和債券定投收益比較77
3.8 A股、港股和美股寬基指數(shù)定投收益大PK81
第4章 定投投資的小技巧86
4.1 基金定投要趁早86
4.2 如何選擇定投指數(shù)基金品種88
4.3 為什么說微笑曲線最美92
4.4 市盈率估值定投法99
4.5 什么樣的市場最適合定投103
4.6 定投需要堅守的六大戒律106
第5章 基金定投問題及對策109
5.1 為什么有人基金定投虧錢109
5.2 基金定投虧損了怎么辦113
5.3 定投虧損為什么會慌119
5.4 為何我的定投堅持不到牛市121
5.5 在市場下跌時,定投應(yīng)如何加倉126
5.6 金字塔加減倉策略130
5.7 珍惜熊市,慢慢定投135
第6章 學(xué)會定投止盈的方法142
6.1 基金定投的止盈方法142
6.2 大額定投中證500止盈的方法148
6.3 玩轉(zhuǎn)兩種定投止盈的方法150
6.4 定投止盈法可以隨便選擇嗎154
6.5 最大回撤止盈法161
6.6 教你止盈后盈利再投164
6.7 教你如何處理止盈贖回的金額168
第7章 智能定投的方法170
7.1 教你掌握智能定投的正確方法170
7.2 手把手教你設(shè)置廣發(fā)贏定投178
7.3 智能定投之價值平均策略180
7.4 智能定投的主要方法比較184
第8章 如何進(jìn)行組合定投192
8.1 打好組合定投這套組合拳192
8.2 寬基指數(shù)組合定投分析195
8.3 行業(yè)指數(shù)組合定投分析197
8.4 成長 價值組合定投分析202
第9章 定投投資者的真實(shí)故事206
9.1 引子:兩年前那個堅持定投的客戶,后來怎么樣了206
9.2 讀者來稿一:我用定投為女兒準(zhǔn)備好了教育基金209
9.3 讀者來稿二:從學(xué)生到職場小白,講講我的定投之路211
9.4 讀者來稿三:職場精英&投資菜鳥的基金定投之路214
9.5 讀者來稿四:老股民棄股從基的心路歷程216
附錄A 定投問題解惑219
附錄B 廣發(fā)基金旗下主要定投指數(shù)品種一覽表223