前 言
寫作驅(qū)動(dòng)
據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2019 年8 月底，美國(guó)指數(shù)基金和ETF 基金在美國(guó)基金總量中占比較高，其中指數(shù)共同基金400 多只，規(guī)模突破40000 億美元，并首次超過(guò)主動(dòng)型基金規(guī)模；ETF 基金規(guī)模突破40000 億美元。
反觀我國(guó)，指數(shù)基金規(guī)模占比較小。截至2019 年上半年，我國(guó)指數(shù)基金規(guī)模僅9400 億元，占公募基金的比例不足10%，這個(gè)比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于美國(guó)指數(shù)共同基金和ETF 基金占基金總規(guī)模的比例（約27%）。因此，筆者認(rèn)為國(guó)內(nèi)指數(shù)基金發(fā)展還存在極大的空間。
美國(guó)一直有投資指數(shù)基金的傳統(tǒng)，美國(guó)的大部分家庭都會(huì)做家庭資產(chǎn)規(guī)劃，將其中的部分資產(chǎn)用來(lái)做長(zhǎng)期投資。而我國(guó)指數(shù)基金出現(xiàn)較晚，但是發(fā)展迅速，如果再加之家庭資產(chǎn)投資概念風(fēng)行的話，指數(shù)基金將是很多家庭的不二之選。
特色
本書最大的特色主要有以下五點(diǎn)：
（1）梳理脈絡(luò)，完整呈現(xiàn)。本書不僅全面敘述了基金的起源與發(fā)展，還梳理了基金的來(lái)龍去脈，將指數(shù)基金的發(fā)展全貌淋漓盡致地展現(xiàn)了出來(lái)。
（2）科學(xué)分類，內(nèi)容翔實(shí)。全書共分10 章，其中第2、3 章詳細(xì)地介紹了各個(gè)代表性的指數(shù)的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)，為投資者提供了多樣化的選擇。
（3）投資高手，經(jīng)驗(yàn)豐富。本書作者從事指數(shù)基金研究多年，對(duì)指數(shù)基金定投頗有心得，深諳指數(shù)基金漲跌之道，經(jīng)驗(yàn)豐富！
（4）內(nèi)容優(yōu)質(zhì)，知識(shí)全面。結(jié)合通俗易懂的語(yǔ)言，多角度、深層次地為大家分析金融術(shù)語(yǔ)與指數(shù)基金投資知識(shí)。
（5）實(shí)戰(zhàn)心得，親身體驗(yàn)。作者為將自己豐富的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)全面展現(xiàn)出來(lái)，親自撰稿、截圖、校對(duì)、勘定，用心良苦。
本書內(nèi)容
本書內(nèi)容安排由淺入深，從理論到實(shí)操循序漸進(jìn)。本書由兩部分組成，具體如下。
前半部分內(nèi)容是介紹和認(rèn)識(shí)指數(shù)基金，先依托時(shí)代背景，生動(dòng)而全面地講述了指數(shù)基金的歷史：然后分析了國(guó)際指數(shù)基金和我國(guó)指數(shù)基金的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)展望；最后將指數(shù)基金從不同的角度進(jìn)行了分類，并介紹了各個(gè)指數(shù)基金的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)。
后半部分內(nèi)容是理論和實(shí)操，不僅詳細(xì)地講述了指數(shù)基金買入賣出的技巧，還總結(jié)了各項(xiàng)指標(biāo)的計(jì)算方法；除此之外，還集中講述了指數(shù)基金定投技巧、定投實(shí)際操作與定投的誤區(qū)。
作者售后
本書由張飛編著，具體參與編寫的人員還有嚴(yán)遙、劉松異等人，在此表示感謝。由于作者知識(shí)水平有限，書中難免有錯(cuò)誤和疏漏之處，懇請(qǐng)廣大讀者批評(píng)、指正。
編 者
目錄
第１章 熱身！指數(shù)基金從何而來(lái) 1
1.1 基金的起源 2
1.1.1 一分鐘了解基金 2
1.1.2 為什么會(huì)出現(xiàn)基金 3
1.1.3 基金的雛形 3
1.1.4 最早的社會(huì)化基金 4
1.2 早期共同基金 5
1.2.1 風(fēng)雨飄搖的投資信托 5
1.2.2 第一只共同基金 6
1.2.3 早期的指數(shù) 6
1.3 指數(shù)基金的出現(xiàn)和發(fā)展 8
1.3.1 指數(shù)基金出現(xiàn)的前夕 8
1.3.2 指數(shù)基金嶄露頭角 9
1.3.3 指數(shù)基金的成長(zhǎng) 10
1.3.4 指數(shù)基金的發(fā)展 11
1.3.5 指數(shù)基金新品種——ETF基金 12
1.4 指數(shù)基金在中國(guó) 18
1.4.1 “老基金”的出現(xiàn) 18
1.4.2 中國(guó)基金的發(fā)展 21
1.4.3 中國(guó)指數(shù)基金的出現(xiàn) 22
第2 章 速知！什么是指數(shù)基金 27
2.1 什么是基金 28
2.1.1 基金的概念 28
2.1.2 基金的分類 29
2.1.3 基金的運(yùn)作與發(fā)行 33
2.2 什么是指數(shù)基金 35
2.2.1 指數(shù)基金概述 36
2.2.2 指數(shù)基金的分類 40
2.2.3 指數(shù)基金的運(yùn)作 44
2.2.4 指數(shù)基金的費(fèi)用 45
2.2.5 指數(shù)基金的特點(diǎn) 46
2.3 什么是股票指數(shù) 47
2.3.1 股票指數(shù)的概念 48
2.3.2 股票指數(shù)的計(jì)算 52
第3 章 入門！指數(shù)基金常見品種 61
3.1 市值加權(quán)指數(shù) 62
3.1.1 上證50 指數(shù) 62
3.1.2 滬深300 指數(shù) 65
3.1.3 中證500 指數(shù) 68
3.1.4 中證100 指數(shù) 70
3.1.5 創(chuàng)業(yè)板指數(shù) 73
3.2 紅利指數(shù) 76
3.2.1 上證紅利指數(shù) 76
3.2.2 中證紅利指數(shù) 78
3.2.3 紅利機(jī)會(huì)指數(shù) 81
3.3 基本面指數(shù) 83
3.3.1 中證銳聯(lián)基本面50指數(shù) 84
3.3.2 深證基本面60 指數(shù) 86
3.3.3 上證50 基本面指數(shù) 88
3.4 央視財(cái)經(jīng)50 指數(shù) 90
3.4.1 央視50 指數(shù)概況 91
3.4.2 央視50 指數(shù)的特點(diǎn) 93
第4 章 提高！指數(shù)基金其他品種 95
4.1 香港地區(qū)指數(shù) 96
4.1.1 恒生指數(shù) 97
4.1.2 H 股指數(shù) 101
4.1.3 上證50AH 優(yōu)選指數(shù) 106
4.2 美國(guó)指數(shù) 111
4.2.1 納斯達(dá)克100 指數(shù) 112
4.2.2 標(biāo)準(zhǔn)普爾500 指數(shù) 116
4.3 ETF 指數(shù)基金 120
4.3.1 ETF 指數(shù)基金概述 120
4.3.2 上證50ETF 基金 122
4.4 行業(yè)指數(shù)基金 126
4.4.1 醫(yī)藥行業(yè)指數(shù) 129
4.4.2 主要消費(fèi)行業(yè)指數(shù) 131
4.4.3 金融行業(yè)指數(shù) 135
第5 章 巧賺！為什么選擇指數(shù)基金 139
5.1 指數(shù)基金常用知識(shí) 140
5.1.1 指數(shù)基金適合的人群 141
5.1.2 指數(shù)基金收益來(lái)源 143
5.1.3 指數(shù)基金常用名詞 145
5.2 指數(shù)基金選擇標(biāo)準(zhǔn) 148
5.2.1 前期準(zhǔn)備 148
5.2.2 關(guān)注公司實(shí)力 148
5.2.3 關(guān)注基金評(píng)級(jí) 152
5.2.4 關(guān)注標(biāo)的指數(shù) 156
5.3 指數(shù)基金與其他理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別 157
5.3.1 指數(shù)基金與銀行存款的區(qū)別 157
5.3.2 指數(shù)基金與股票基金（非指數(shù)）的區(qū)別 157
5.3.3 指數(shù)基金與收藏品、貴重金屬的區(qū)別 158
5.3.4 指數(shù)基金與投資型保險(xiǎn)的區(qū)別 159
第6 章 活用！如何挑選指數(shù)基金 161
6.1 估值指標(biāo) 162
6.1.1 市盈率 162
6.1.2 盈利收益率 163
6.1.3 市凈率 164
6.1.4 股息率 166
6.2 盈利收益率法 167
6.2.1 格雷厄姆生平 167
6.2.2 盈利收益率法介紹 168
6.3 博格公式法 169
6.3.1 約翰·博格生平 169
6.3.2 盈利收益率法介紹 170
6.4 好用的選基平臺(tái) 172
6.4.1 微信和支付寶 172
6.4.2 好賣網(wǎng)和天天基金 173
第7 章 掌握！怎么使用懶人定投法 175
7.1 何謂指數(shù)基金定投 176
7.1.1 基金定投的特點(diǎn) 176
7.1.2 指數(shù)基金定投的原則 178
7.1.3 指數(shù)基金定投的風(fēng)險(xiǎn) 179
7.1.4 適合指數(shù)基金定投的人群 179
7.1.5 基金定投與普通申購(gòu)的區(qū)別 180
7.2 定投復(fù)利計(jì)算 180
7.2.1 快速計(jì)算年化收益 181
7.2.2 計(jì)算年化收益的工具 184
7.3 如何進(jìn)行定投實(shí)操 186
7.3.1 場(chǎng)內(nèi)定投與場(chǎng)外定投的區(qū)別 187
7.3.2 場(chǎng)內(nèi)定投的步驟 188
7.3.3 場(chǎng)外定投的步驟 190
7.4 基金定投小技巧 191
7.4.1 確定合適的時(shí)間與目標(biāo) 192
7.4.2 微笑定投法 192
第8 章 技巧！如何買賣指數(shù)基金 193
8.1 如何開戶購(gòu)買指數(shù)基金 194
8.1.1 指數(shù)基金購(gòu)買渠道 194
8.1.2 選擇合適的購(gòu)買方式 196
8.1.3 辦理開戶手續(xù) 196
8.2 指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu) 198
8.2.1 指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)的流程 198
8.2.2 指數(shù)基金認(rèn)購(gòu)的相關(guān)計(jì)算 199
8.2.3 指數(shù)基金申購(gòu)的流程 199
8.2.4 指數(shù)基金申購(gòu)的費(fèi)用 200
8.2.5 認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別 201
8.3 指數(shù)基金暫�；蚓芙^申購(gòu) 201
8.3.1 暫停申購(gòu)的條件 201
8.3.2 暫停申購(gòu)的實(shí)施 202
8.3.3 拒絕或暫停申購(gòu)的條件 202
8.4 指數(shù)基金贖回 203
8.4.1 巨額贖回和連續(xù)贖回 203
8.4.2 指數(shù)基金贖回的流程 203
8.4.3 指數(shù)基金贖回的條件 203
8.4.4 指數(shù)基金贖回的策略 204
第9 章 規(guī)劃！怎么做好定投方案 205
9.1 實(shí)行符合自己的定投計(jì)劃 206
9.1.1 量力而行 206
9.1.2 挑選指數(shù)基金 208
9.2 貨幣基金 211
9.2.1 什么是貨幣基金 211
9.2.2 余額寶 214
9.2.3 理財(cái)通 216
9.3 債券基金 216
9.3.1 債券基金的種類 217
9.3.2 債券基金的特點(diǎn) 217
9.3.3 債券基金與債券的區(qū)別 218
9.4 家庭資產(chǎn)配置 220
9.4.1 要花的錢 220
9.4.2 保命的錢 221
9.4.3 生錢的錢 221
9.4.4 保本升值的錢 221
第10 章 防范！投資指數(shù)基金有哪些風(fēng)險(xiǎn) 223
10.1 防范投資風(fēng)險(xiǎn) 224
10.1.1 衡量風(fēng)險(xiǎn) 224
10.1.2 基金定投 224
10.1.3 投石問(wèn)路 225
10.1.4 分散投資 225
10.1.5 長(zhǎng)期持有 226
10.2 怎么進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè) 227
10.2.1 通過(guò)計(jì)算機(jī)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè) 227
10.2.2 通過(guò)手機(jī)銀行App進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè) 229
10.3 怎么化解投資風(fēng)險(xiǎn) 231
10.3.1 指數(shù)基金有哪些投資風(fēng)險(xiǎn) 232
10.3.2 化解指數(shù)基金投資風(fēng)險(xiǎn) 233
10.4 指數(shù)基金定投誤區(qū) 234
10.4.1 定投時(shí)間誤區(qū) 235
10.4.2 定投協(xié)議誤區(qū) 237
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