本書編寫以項目為主線、以學生為主體，在傳授理論知識和操作技能的同時，更注重職業(yè)技能的培養(yǎng)。本書首先簡單介紹個人理財規(guī)劃的基本內(nèi)容和流程，討論如何成為一名合格的理財規(guī)劃師；然后介紹了個人財務(wù)報表的編制和分析，接著分別討論現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等分項規(guī)劃，最后是一個綜合理財規(guī)劃報告的撰寫訓練。