銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型：業(yè)務(wù)、技術(shù)與運(yùn)營
定 價(jià)：109 元
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- 作者：湯向軍山丘著
- 出版時(shí)間：2023/7/1
- ISBN：9787111730651
- 出 版 社：機(jī)械工業(yè)出版社
- 中圖法分類：F830.49
- 頁碼：
- 紙張：純質(zhì)紙
- 版次：
- 開本：16開
這是一本從業(yè)務(wù)、技術(shù)、運(yùn)營等角度全方位講解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的著作，是作者在銀行等金融領(lǐng)域近20年工作經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。本書為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供全面的能力框架、企業(yè)架構(gòu)方法、戰(zhàn)略制定方法、關(guān)鍵技術(shù)指導(dǎo)、詳細(xì)實(shí)施步驟，更為重要的是，它還為銀行的數(shù)字化營銷和運(yùn)營提供了系統(tǒng)方法和實(shí)操指導(dǎo)，為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了抓手和突破口。
閱讀完本書，我們將收獲以下知識(shí)：
?銀行數(shù)字化的本質(zhì)以及轉(zhuǎn)型前應(yīng)考慮的3大類問題；
?銀行的數(shù)字化能力框架、評(píng)估模型及建設(shè)路徑；
?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)架構(gòu)，包括業(yè)務(wù)架構(gòu)和IT架構(gòu)等；
?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略及其制定方法；
?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的2個(gè)核心業(yè)務(wù)要素：以體驗(yàn)為核心和以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)；
?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的4個(gè)關(guān)鍵技術(shù)點(diǎn)：數(shù)字化技術(shù)、數(shù)據(jù)中臺(tái)、平臺(tái)生態(tài)和數(shù)字化風(fēng)控體系；
?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)施與落地的6個(gè)步驟：組建轉(zhuǎn)型團(tuán)隊(duì)、明確戰(zhàn)略目標(biāo)、企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)中臺(tái)設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)中臺(tái)設(shè)計(jì)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型試點(diǎn)和推廣；
銀行營銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型的體系和方法，包括營銷數(shù)字化、全渠道營銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型、營銷中臺(tái)等。
?
?銀行運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型的體系和方法，包括渠道運(yùn)營、用戶生命周期運(yùn)營、用戶運(yùn)營的“3板斧”、新媒體運(yùn)營和數(shù)據(jù)運(yùn)營等；
?建設(shè)銀行（國有）、招商銀行（股份制）和網(wǎng)商銀行（民營）的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法。
（1）作者背景資深：作者在銀行等金融領(lǐng)域有近20年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，一直在業(yè)務(wù)和技術(shù)一線，有深厚技術(shù)背景和豐富的數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)。
（2）全套方法指導(dǎo)：全面剖析銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的能力框架、企業(yè)架構(gòu)、戰(zhàn)略制定、2個(gè)業(yè)務(wù)核心、4個(gè)技術(shù)關(guān)鍵點(diǎn)、6個(gè)實(shí)施步驟。
（3）重實(shí)操可落地：為銀行構(gòu)建數(shù)字化的營銷體系和運(yùn)營體系提供系統(tǒng)方法和實(shí)操指導(dǎo)，深度剖析建行、招行、網(wǎng)商銀行轉(zhuǎn)型實(shí)踐
（4）近20金融高管力薦：上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任、麥肯錫全球董事合伙人、微�？萍级麻L兼CEO、360數(shù)科副總裁等近20位專家高度評(píng)價(jià)并推薦。
前言
為什么要寫這本書
當(dāng)下，在數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化發(fā)展趨勢的推動(dòng)下，尤其是在“平臺(tái)＋生態(tài)”模式的沖擊下，眾多銀行開始借助金融科技，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及數(shù)字化變革。而數(shù)字化轉(zhuǎn)型是銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及數(shù)字化變革中的重要路徑和創(chuàng)新點(diǎn)，它改變了銀行的經(jīng)營理念和服務(wù)模式，促使銀行進(jìn)行自我顛覆和價(jià)值重構(gòu)。
兩份關(guān)于銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重量級(jí)指導(dǎo)文件—中國人民銀行的《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》和銀保監(jiān)會(huì)的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》先后于2021年12月和2022年1月印發(fā)，這對(duì)在積極籌備數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的各類銀行而言，正是布局?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型的最好指導(dǎo)。
憑借數(shù)字化轉(zhuǎn)型，銀行機(jī)構(gòu)可以重塑業(yè)務(wù)流程，提高運(yùn)營效率，降低運(yùn)營成本。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，得用戶者得天下，銀行要把用戶真正作為資產(chǎn)加以重視，特別是過去被傳統(tǒng)銀行所忽視的長尾用戶，可以對(duì)他們進(jìn)行數(shù)字化精準(zhǔn)營銷，從而獲得持續(xù)增長。銀行可借助數(shù)字化能力進(jìn)行精細(xì)化用戶運(yùn)營、全場景布局，并建設(shè)以用戶為中心的精準(zhǔn)營銷體系。
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)進(jìn)入深水區(qū)，全渠道營銷是銀行的核心競爭力之一，也是銀行實(shí)現(xiàn)彎道超車的重要途徑。
鑒于上述背景，筆者總結(jié)了銀行數(shù)字化戰(zhàn)略布局、落地、支撐業(yè)務(wù)開展等方面的經(jīng)驗(yàn)，形成本書，希望與讀者一起探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來發(fā)展之路。
讀者對(duì)象
本書適合銀行從業(yè)者閱讀，包括：
銀行中高層戰(zhàn)略部署者、行長、CIO。
分/支行行長。
市場與品牌、信用卡、網(wǎng)絡(luò)金融工作人員。
客戶經(jīng)理等一線崗位工作人員。
希望了解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、營銷與運(yùn)營的讀者。
如何閱讀本書
本書共9章，具體內(nèi)容如下。
第1章從技術(shù)變革和數(shù)字經(jīng)濟(jì)帶來的影響，分析銀行數(shù)字化的本質(zhì)、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要考慮的問題、建立數(shù)字化能力框架、數(shù)字化銀行能力評(píng)估模型等，使讀者對(duì)數(shù)字化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型建立認(rèn)知。
第2章講述數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心架構(gòu)和構(gòu)建方法論，包括企業(yè)架構(gòu)、業(yè)務(wù)架構(gòu)、IT架構(gòu)構(gòu)建方法論。
第3章以數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略為切入點(diǎn)，講述數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的重要組成部分。
第4章從以體驗(yàn)為核心、以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)兩方面講述銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心要點(diǎn)。
第5章從數(shù)字技術(shù)與場景數(shù)字化、數(shù)據(jù)中臺(tái)、平臺(tái)生態(tài)、數(shù)字化風(fēng)控體系4個(gè)方面闡述銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵點(diǎn)。
第6章通過組建轉(zhuǎn)型團(tuán)隊(duì)、明確戰(zhàn)略目標(biāo)、企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)中臺(tái)設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)中臺(tái)設(shè)計(jì)、營銷和運(yùn)營數(shù)字化6個(gè)步驟總結(jié)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地方法。
第7章從營銷數(shù)字化、全渠道營銷、營銷中臺(tái)、營銷數(shù)字化實(shí)踐4個(gè)方面介紹銀行營銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法。
第8章從渠道運(yùn)營、用戶生命周期運(yùn)營、用戶運(yùn)營三板斧、新媒體運(yùn)營、數(shù)據(jù)運(yùn)營5個(gè)方面介紹運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法。
第9章選取大型國有銀行、股份制銀行、民營銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例進(jìn)行分析，回顧我國銀行業(yè)轉(zhuǎn)型歷程。
勘誤和支持
由于作者水平有限，書中難免會(huì)出現(xiàn)一些錯(cuò)誤或者不準(zhǔn)確的地方，懇請(qǐng)讀者批評(píng)指正。讀者可以通過微信號(hào)“wd807945”進(jìn)行反饋。期待你們的真摯反饋。
致謝
首先感謝給予我們實(shí)踐機(jī)會(huì)的公司，讓我們通過內(nèi)部創(chuàng)業(yè)的方式豐富了自身的經(jīng)歷。
其次感謝與筆者共事的同事，他們不斷探索、創(chuàng)新轉(zhuǎn)型方法并堅(jiān)持具有長期價(jià)值的體系化能力建設(shè)，為本書提供了豐富的素材來源。
目錄
推薦語
推薦序一
推薦序二
推薦序三
推薦序四
推薦序五
前言
第1章 銀行數(shù)字化的本質(zhì)和能力框架001
1.1 銀行數(shù)字化的本質(zhì)001
1.1.1 信息化與數(shù)字化001
1.1.2 數(shù)字化對(duì)金融服務(wù)基本要素的改變009
1.1.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)011
1.2 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要考慮的問題013
1.2.1 數(shù)字化能力體系013
1.2.2 創(chuàng)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型計(jì)劃021
1.2.3 通過數(shù)字化運(yùn)營體系讓業(yè)務(wù)更具競爭力029
1.2.4 如何解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中遇到的問題031
1.3 建立數(shù)字化能力框架034
1.3.1 能力框架的定義和數(shù)字化能力評(píng)估原則034
1.3.2 業(yè)界數(shù)字化轉(zhuǎn)型思路及框架參考035
1.3.3 銀行數(shù)字化能力框架039
1.4 數(shù)字化銀行能力評(píng)估模型040
1.4.1 銀行業(yè)數(shù)字化發(fā)展階段評(píng)估模型040
1.4.2 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型評(píng)估模型041
1.5 銀行數(shù)字化能力框架再思考042
1.5.1 數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵特征043
1.5.2 數(shù)字化能力建設(shè)路徑選擇044
第2章 企業(yè)架構(gòu)方法論047
2.1 企業(yè)架構(gòu)基礎(chǔ)理論047
2.1.1 企業(yè)變革需要企業(yè)架構(gòu)指導(dǎo)048
2.1.2 企業(yè)架構(gòu)的作用051
2.1.3 企業(yè)架構(gòu)的主要內(nèi)容053
2.1.4 企業(yè)架構(gòu)的6個(gè)關(guān)鍵趨勢054
2.1.5 企業(yè)架構(gòu)規(guī)劃方法056
2.2 企業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)方法論061
2.2.1 使命、愿景和戰(zhàn)略062
2.2.2 戰(zhàn)略框架064
2.2.3 戰(zhàn)略規(guī)劃流程066
2.3 企業(yè)架構(gòu)框架067
2.3.1 TOGAF企業(yè)架構(gòu)框架068
2.3.2 SOA框架070
2.3.3 其他企業(yè)架構(gòu)框架073
2.4 業(yè)務(wù)架構(gòu)規(guī)劃074
2.4.1 業(yè)務(wù)架構(gòu)規(guī)劃框架075
2.4.2 業(yè)務(wù)架構(gòu)全景圖076
2.4.3 業(yè)務(wù)架構(gòu)規(guī)劃的7項(xiàng)關(guān)鍵工作077
2.5 IT架構(gòu)規(guī)劃079
2.5.1 IT與業(yè)務(wù)的關(guān)系079
2.5.2 IT架構(gòu)規(guī)劃框架082
2.5.3 IT架構(gòu)實(shí)施路徑規(guī)劃084
2.5.4 IT架構(gòu)治理與管控085
2.6 企業(yè)架構(gòu)落地路徑086
2.6.1 企業(yè)架構(gòu)與組織轉(zhuǎn)型086
2.6.2 企業(yè)架構(gòu)與ITSP的關(guān)系086
2.6.3 企業(yè)架構(gòu)落地保障機(jī)制087
第3章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略089
3.1 銀行產(chǎn)品分析和渠道分析090
3.1.1 銀行產(chǎn)品價(jià)值分析090
3.1.2 全渠道分析和生態(tài)鏈094
3.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型核心戰(zhàn)略制定101
3.2.1 確定數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景102
3.2.2 確定數(shù)字化轉(zhuǎn)型使命103
3.2.3 明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略定位105
3.2.4 制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)108
第4章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的2個(gè)核心業(yè)務(wù)要素114
4.1 以體驗(yàn)為核心114
4.1.1 客戶分層115
4.1.2 用戶旅程121
4.1.3 用戶體驗(yàn)128
4.2 以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)131
4.2.1 數(shù)據(jù)采集133
4.2.2 數(shù)據(jù)分析136
4.2.3 數(shù)字化運(yùn)營150
4.2.4 用戶營銷151
第5章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的4個(gè)關(guān)鍵技術(shù)點(diǎn)153
5.1 數(shù)字技術(shù)與場景數(shù)字化153
5.1.1 打造“四橫”數(shù)字化能力154
5.1.2 融入“五縱”數(shù)字化典型場景160
5.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)161
5.2.1 數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)面臨的三大挑戰(zhàn)162
5.2.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)方法論164
5.3 平臺(tái)生態(tài)168
5.3.1 外部環(huán)境分析168
5.3.2 內(nèi)部環(huán)境分析169
5.3.3 平臺(tái)生態(tài)戰(zhàn)略170
5.3.4 平臺(tái)生態(tài)建設(shè)路線170
5.4 數(shù)字化風(fēng)控體系172
第6章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地6步法175
6.1 第一步：組建轉(zhuǎn)型團(tuán)隊(duì)177
6.1.1 “一把手”項(xiàng)目177
6.1.2 數(shù)字化人才能力模型178
6.2 第二步：明確戰(zhàn)略目標(biāo)179
6.2.1 引入外部資源180
6.2.2 評(píng)估數(shù)字化能力181
6.2.3 制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略目標(biāo)181
6.3 第三步：企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)183
6.3.1 企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)原則制定184
6.3.2 業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)185
6.3.3 IT架構(gòu)設(shè)計(jì)190
6.3.4 企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)踐——北京銀行194
6.4 第四步：業(yè)務(wù)中臺(tái)設(shè)計(jì)195
6.4.1 業(yè)務(wù)中臺(tái)建設(shè)方法195
6.4.2 業(yè)務(wù)中臺(tái)架構(gòu)實(shí)踐197
6.5 第五步：數(shù)據(jù)中臺(tái)設(shè)計(jì)198
6.5.1 數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)方法200
6.5.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)架構(gòu)實(shí)踐202
6.6 第六步：營銷和運(yùn)營數(shù)字化204
6.6.1 營銷數(shù)字化204
6.6.2 運(yùn)營數(shù)字化206
第7章 銀行營銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型208
7.1 營銷數(shù)字化209
7.1.1 數(shù)字化觸點(diǎn)210
7.1.2 客戶數(shù)字化212
7.1.3 打通數(shù)據(jù)鏈214
7.2 全渠道營銷216
7.2.1 全渠道管理策略216
7.2.2 流量池219
7.2.3 網(wǎng)點(diǎn)私域流量營銷223
7.2.4 產(chǎn)品創(chuàng)新和金融場景化231
7.3 營銷中臺(tái)235
7.3.1 營銷中臺(tái)支撐業(yè)務(wù)236
7.3.2 營銷中臺(tái)的產(chǎn)品模型238
7.4 營銷數(shù)字化實(shí)踐242
7.4.1 招商銀行私域運(yùn)營實(shí)踐242
7.4.2 中信銀行私域運(yùn)營實(shí)踐247
第8章 銀行運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型251
8.1 渠道運(yùn)營252
8.1.1 全渠道運(yùn)營253
8.1.2 線上和線下運(yùn)營256
8.1.3 公域和私域運(yùn)營259
8.1.4 分周期、分群、分層運(yùn)營用戶261
8.2 用戶生命周期運(yùn)營261
8.2.1 引入期262
8.2.2 成長期264
8.2.3 成熟期265
8.2.4 休眠期267
8.2.5 流失期268
8.3 用戶運(yùn)營三板斧269
8.3.1 留存270
8.3.2 促活276
8.3.3 轉(zhuǎn)化278
8.4 新媒體運(yùn)營282
8.4.1 平臺(tái)特點(diǎn)282
8.4.2 微信公眾號(hào)283
8.4.3 支付寶生活號(hào)284
8.4.4 抖音286
8.5 數(shù)據(jù)運(yùn)營287
8.5.1 指標(biāo)體系288
8.5.2 數(shù)據(jù)分析291
第9章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例及分析300
9.1 建設(shè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型301
9.1.1 歷年戰(zhàn)略變化301
9.1.2 金融科技戰(zhàn)略發(fā)展歷程305
9.1.3 業(yè)務(wù)與技術(shù)、數(shù)
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