本教材從個人理財規(guī)劃概述入手，帶領(lǐng)讀者認識理財?shù)钠鹪�、�?nèi)容、流程，并根據(jù)生命周期和貨幣時間價值理論，沿著客戶家庭需求，依次從現(xiàn)金、住房、保險、投資、教育、養(yǎng)老、財產(chǎn)分配與傳承領(lǐng)域進行財務(wù)決策分析、規(guī)劃原理介紹、相關(guān)工具選擇和理財規(guī)劃案例分析，并配合相關(guān)規(guī)劃需求詳細介紹理財計算器及相關(guān)理財軟件的實際應(yīng)用，最終使讀者可以獲得家庭財務(wù)分析和制定家庭綜合理財規(guī)劃的能力。