本書全面介紹了金融理財規(guī)劃的基礎(chǔ)理論；系統(tǒng)地介紹了金融理財規(guī)劃的基本工作流程和金融理財規(guī)劃的工具與技術(shù)；以案例為基礎(chǔ)詳盡地分析了如何實現(xiàn)金融規(guī)劃的動態(tài)平衡，并介紹了金融理財規(guī)劃的評估等技能；最后，通過對三個比較典型的綜合性金融理財規(guī)劃案例的分析，使讀者能夠較為熟練地撰寫金融規(guī)劃報告。
本書可作為高等院校財經(jīng)類、管理類專業(yè)有關(guān)課程的教材，也可供金融從業(yè)人員作為實務(wù)閱讀參考。本書的學(xué)習(xí)要點和復(fù)習(xí)思考題將另行單獨成冊出版。
第一章 金融理財規(guī)劃概述
第一節(jié) 概述
一、背景
二、概念界定
三、理財目標(biāo)及目標(biāo)設(shè)定
第二節(jié) 金融理財規(guī)劃的資產(chǎn)選擇
一、固定收益類證券
二、股票資產(chǎn)
三、基金類資產(chǎn)
四、金融衍生工具
第三節(jié) 金融理財規(guī)劃的指導(dǎo)原則
一、經(jīng)濟(jì)效益原則
二、量入為出原則
三、科學(xué)管理原則
四、利益協(xié)調(diào)原則 第一章 金融理財規(guī)劃概述
第一節(jié) 概述
一、背景
二、概念界定
三、理財目標(biāo)及目標(biāo)設(shè)定
第二節(jié) 金融理財規(guī)劃的資產(chǎn)選擇
一、固定收益類證券
二、股票資產(chǎn)
三、基金類資產(chǎn)
四、金融衍生工具
第三節(jié) 金融理財規(guī)劃的指導(dǎo)原則
一、經(jīng)濟(jì)效益原則
二、量入為出原則
三、科學(xué)管理原則
四、利益協(xié)調(diào)原則
五、全面并重原則
本章小結(jié)
第二章 金融理財規(guī)劃的理論基礎(chǔ)
第一節(jié) 有效市場理論
一、有效市場理論的產(chǎn)生
二、有效市場理論的主要內(nèi)容
三、有效市場的分類
四、有效市場理論的檢驗
五、對有效市場理論的評論
第二節(jié) 投資者行為理論
一、個人投資者的非理性行為
二、金融心理學(xué)的解釋
第三節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論
一、基本理論假設(shè)
二、證券組合及其風(fēng)險分散
三、投資組合理論的主要內(nèi)容
四、資本資產(chǎn)定價理論
第四節(jié) 風(fēng)險和收益的關(guān)系
一、風(fēng)險及風(fēng)險的度量
二、收益及收益的度量
三、風(fēng)險和收益的關(guān)系
本章小結(jié)
第三章 金融理財規(guī)劃的工作流程
第一節(jié) 財富約束與理財需求分析
一、影響理財決策的因素
二、財富約束和理財需求分析
第二節(jié) 投資理財環(huán)境分析
一、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策對金融市場的影響
三、金融市場環(huán)境分析
四、財務(wù)指標(biāo)分析
五、社會環(huán)境分析
第三節(jié) 金融理財規(guī)劃中的資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的風(fēng)格
二、資產(chǎn)配置的策略
三、資產(chǎn)配置的投入
第四節(jié) 主要的資產(chǎn)配置方法
一、動態(tài)資產(chǎn)配置方法
二、其他資產(chǎn)配置方法
本章小結(jié)
第四章 金融理財規(guī)劃的技術(shù)與工具
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 了解客戶基本信息
一、需要了解的基本信息
二、常用的工具
第三節(jié) 構(gòu)建共同投資理念
一、共同投資理念的重要性
二、投資理念矩陣
第四節(jié) 開展資產(chǎn)配置
一、可供選擇資產(chǎn)類型
二、資產(chǎn)配置樹形圖
三、資產(chǎn)配置矩陣
第五節(jié) 制定投資策略報告
一、投資策略報告的作用
二、投資策略報告的基本要素
三、投資策略報告(說明書)范例
本章小結(jié)
第五章 金融理財規(guī)劃方案的動態(tài)平衡
第一節(jié) 動態(tài)平衡的原因與實施步驟
一、動態(tài)平衡的原因
二、動態(tài)平衡的實施步驟
三、動態(tài)平衡的調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié) 動態(tài)平衡的范圍與方法
一、動態(tài)平衡的范圍
二、動態(tài)平衡的方法
三、動態(tài)平衡的實施手段
第三節(jié) 動態(tài)平衡的簡單評價
一、動態(tài)平衡的優(yōu)點
二、動態(tài)平衡的缺點
本章小結(jié)
第六章 金融理財規(guī)劃的方案評估
第一節(jié) 金融理財風(fēng)險評估
一、我國金融資產(chǎn)風(fēng)險
二、風(fēng)險評估方法
三、資產(chǎn)類型的收益一風(fēng)險特征
第二節(jié) 資產(chǎn)收益率分析
一、美國長期資產(chǎn)收益簡要分析
二、不同時期和不同資產(chǎn)類別的業(yè)績分析
三、投資工具的波動率
第三節(jié) 風(fēng)險調(diào)整業(yè)績評估——以基金為例
一、收益率與風(fēng)險計算
二、單位風(fēng)險收益率調(diào)整法
三、差異收益率調(diào)整法
四、風(fēng)險調(diào)整指標(biāo)法
五、風(fēng)險調(diào)整業(yè)績評估方法比較
本章小結(jié)
第七章 金融理財規(guī)劃案例
第一節(jié) 青年家庭理財規(guī)劃案例
一、財務(wù)現(xiàn)狀和理財目標(biāo)
二、財務(wù)指標(biāo)分析和風(fēng)險偏好評估
三、理財規(guī)劃方案設(shè)計
四、理財方案評估與執(zhí)行
五、理財方案監(jiān)控和調(diào)整
第二節(jié) 高收入中年家庭理財規(guī)劃案例
一、客戶基本信息分析
二、理財目標(biāo)設(shè)定和財務(wù)需求分析
三、家庭理財規(guī)劃建議
四、理財規(guī)劃方案評估
第三節(jié) 老年退休家庭理財規(guī)劃案例
一、家庭基本狀況
二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和財務(wù)結(jié)構(gòu)分析
三、理財目標(biāo)設(shè)定
四、理財規(guī)劃方案設(shè)計
五、方案評估與調(diào)整
參考文獻(xiàn)
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