第一章儲蓄存款糾紛
一、外資金融機構向小額儲戶收取賬戶管理費之合法性的認定
二、銀行對于儲戶存款被盜的,應當承擔違約損害賠償責任
三、權利外觀理論在審理儲蓄存款類侵權案件中的運用
四、銀行對儲戶存款履行安全保障義務的邊界認定
五、銀行在存單冒領案件中給付正當性的審查標準
六、金融服務合同的責任應當是針對違約行為而形成的法律后果
七、銀行委托關系中理應盡到必要的注意義務,謹慎地維護客戶的信用利益
第二章融資借款糾紛
一、銀行怠于依授信協(xié)議約定訂立貸款合同的,應對因此造成客戶的信賴利益損失承擔法律責任
二、商業(yè)銀行收取貸款賬戶管理費依賴的貸款本金應指貸款本金總額
三、銀行自行調(diào)整貸款合同之利率條款的效力認定和相關限制
四、銀行因借款人逾期還款而行使借款合同解除權的條件認定
五、委托貸款法律關系應當依據(jù)三方借款合同來認定各方的權利義務
六、出借人以預期違約為由濫用訴權的,應承擔不利的法律后果
七、受托銀行在委托貸款中對委托人的法律責任分析
八、著力于彌補貸款合同約定漏洞來保護金融消費者合法權益
九、P2P網(wǎng)貸糾紛的司法處理
十、公證處對賦予強制執(zhí)行效力的公證債權文書不簽發(fā)執(zhí)行證書的,當事人不能就該公證書所載債權債務關系直接提起訴訟
十一、處理借款協(xié)議涉及的訴訟、公證及執(zhí)行的三者關系時,以避免當事人行使訴權與申請強制執(zhí)行之間法律適用沖突為要旨
第三章融資擔保糾紛
一、 貸款銀行不得對抵押預告登記行使優(yōu)先受償?shù)牡盅簷?/p>
二、監(jiān)護人將未成年人房產(chǎn)份額提供抵押的效力認定
三、動產(chǎn)浮動抵押的浮動動產(chǎn)在結晶為固定抵押前,抵押人所設定的其他擔保物權的受償順位優(yōu)先于該動產(chǎn)浮動抵押
四、以共有財產(chǎn)設立貸款抵押的生效條件,是經(jīng)其他共有人同意,銀行應予以嚴格審查
五、金錢以保證金形式特定化后設定擔保的,依法構成質(zhì)押擔保
六、保證人的配偶明確表示愿意以其個人財產(chǎn)清償債務的,應與保證人一并承擔連帶清償責任
七、質(zhì)權人對商鋪優(yōu)先續(xù)租權質(zhì)押而要求優(yōu)先受償?shù)模婪☉柚С?/p>
八、抵押權人未告知其他擔保人而放棄抵押權的,其他擔保人應當在棄權者喪失優(yōu)先受償權益范圍內(nèi)免除擔保責任
第四章票據(jù)結算糾紛之一:票據(jù)權利與票據(jù)責任
一、票據(jù)的無因性決定了持票人支付了票據(jù)對價而享有票據(jù)權利
二、合法行使的票據(jù)權利不受公權限制
三、從無票據(jù)處分權人手中無過失地受讓票據(jù)而享有票據(jù)權利的認定
四、支票超過提示付款期限的,出票人仍應對持票人承擔票據(jù)責任
五、除權判決的結論僅是程序上的推定,不具有實體上的既判力,匯票的合法權利人有權通過普通民事訴訟程序撤銷該判決
六、票據(jù)經(jīng)公示催告并作出除權判決后,利害關系人仍可依法行使撤銷權
七、正當持票人利益在除權判決后的訴訟保障方式
八、撤銷除權判決糾紛中不應僅憑票據(jù)上記載的被背書人應為真正的票據(jù)權利人
九、支票收款人空白,持票人補記后,出票人應當承擔付款責任
十、有效票據(jù)的對價給付應如何認定
十一、支票賬戶撤銷不能免除出票人的票據(jù)責任
十二、商業(yè)匯票前手之間的基礎合同糾紛不得對抗持票人的票據(jù)權利
十三、法院的除權判決對于票據(jù)請求權的影響
第五章票據(jù)結算糾紛之二:背書連續(xù)性與票據(jù)擔保
一、對票據(jù)背書是否連續(xù)的司法認定應堅持實質(zhì)審查原則
二、支票背書連續(xù)性審查標準的認定
三、背書人未記載被背書人名稱的票據(jù),持票人在該票據(jù)上記載自己名稱的與背書人記載具有同等法律效力
四、瑕疵票據(jù)背書連續(xù)性的審查與認定
五、票據(jù)質(zhì)權的設立條件,應同時具備合意和交付兩個要件
六、清償票據(jù)貼現(xiàn)擔保之債務無法取得票據(jù)追索權
七、空白支票質(zhì)押中質(zhì)權人應承擔合理行使質(zhì)押權的義務
八、保證金質(zhì)押擔保的成立需滿足保證金被債權人實際控制及保證金賬戶特定化的要求
九、銀行承兌商業(yè)匯票的審查義務及其擔保權利的實現(xiàn)
第六章銀行卡業(yè)務糾紛
一、合同約定是銀行能夠扣除逾期手續(xù)費的依據(jù)
二、偽卡盜刷案件中當事人損失承擔的認定與舉證責任分配原則
三、因對信用卡交易存有重大爭議而暫不還款的,不構成失信行為
四、銀行向其客戶發(fā)送商業(yè)性信息之行為,一般不構成侵權
五、銀行信用卡中心系統(tǒng)遲延結算不能成為阻卻侵權成立的抗辯
六、持卡人預留他人手機號并泄露交易密碼,銀行方對卡內(nèi)資金被轉走的無需擔責
七、銀行未能證明向申領人送達信用卡的,信用卡所產(chǎn)生的欠費不應由申領人償付
八、銀聯(lián)POS機刷卡退款交易中,收單銀行是商家向消費者履行貨款返還義務的輔助人
九、特約商戶未進行結算操作的,須自行承擔外幣卡請款不能的風險
十、特約商戶應對外卡轉接行負交易真實性的舉證責任
十一、發(fā)卡銀行未盡謹慎審查義務而錯劃持卡人賬戶款項,應承擔相應過錯責任
第七章融資租賃糾紛
一、回購型融資租賃糾紛中回購責任的認定
二、出租人在融資回租中是否構成善意取得租賃物的司法認定
三、融資租賃案件所涉三種保證金的性質(zhì)甄別及回購價格確認
四、融資租賃合同解除后租賃物的處理、賠償范圍的確定
五、僅以承租人和出賣人系同一人為由,不得否定融資租賃合同的效力
六、融資租賃合同約定出租人保留所有權的,針對承租人違約而主張優(yōu)先受償,應予支持
第八章委托理財糾紛
一、銀行代客境外理財合同效力的認定標準
二、銀行向客戶推介不適宜的理財產(chǎn)品應當承擔相應侵權責任
三、證券從業(yè)人員從事的委托理財行為應認定無效
四、民間委托理財合同的保底條款無效,不影響合同其他條款的效力
五、民間委托理財合同約定保底條款之效力的認定
六、對于個人與違規(guī)作市商簽訂的脫離正規(guī)市場監(jiān)管的委托理財協(xié)議的合同效力應認定為無效
第九章期貨交易糾紛
一、期貨交易中透支交易及穿倉損失責任的認定
二、期貨經(jīng)紀合同糾紛案件中全權委托的認定及交易手續(xù)費的調(diào)整
三、期貨公司有權在行情劇烈波動導致風險率超標的情況下盤中強行平倉
四、期貨交易代理飛單行為民事責任的認定
五、未經(jīng)批準設立黃金交易平臺進行黃金期貨交易的行為無效
六、期貨公司應就其工作人員存在違規(guī)行為而向客戶資金損失承擔一定賠償責任
第十章保理業(yè)務糾紛
一、保理法律關系的認定及其法律適用
二、債權轉讓未通知債務人,債務人否認應收賬款的真實性,且保理商不能證明債務人欠款的,債務人不應向保理商承擔付款義務
三、保理業(yè)務中應收賬款不真實的責任認定
四、保理債權轉讓中轉讓通知的效力及形式審視
五、名為保理實為借款合同糾紛的認定與處理
第十一章其他金融業(yè)務糾紛
一、銀行保兌倉業(yè)務主體法律責任的司法認定
二、匯率掉期交易中違約責任損失的計算方式
三、信托型資產(chǎn)證券化案件中受托人得以自己名義主張委托人的貸款債權及抵押權
四、證券信用交易中融資杠桿被失約擴大,相應損失各自承擔
五、拍賣公司未如實披露拍品瑕疵時,應對拍品承擔瑕疵擔保責任
六、出售房屋而保留回贖權利之融資方式的認定
七、外國移民政策變化是否為移民服務中介公司的免責事由
八、內(nèi)幕交易民事賠償責任的認定
九、證券公司違反締約前告知義務,應對客戶由此產(chǎn)生的投資損失承擔相應的締約過失責任
附錄: 相關法律文件匯總