序　　言

人類最大的野心就是掌控時(shí)間。受認(rèn)知水平和實(shí)踐能力的束縛，人類在面對(duì)自然和社會(huì)時(shí)總是感到不安，對(duì)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性心生恐懼。于是，作為地球上智性最高的物種，人類總是通過(guò)各種方法來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，以便及早采取應(yīng)對(duì)之策。古代基于天人感應(yīng)的占卜和今天基于理論模型的預(yù)測(cè)都是管理未來(lái)的一種方法。盡管理論模型可以通過(guò)概率賦值的方式對(duì)已經(jīng)進(jìn)入認(rèn)知領(lǐng)域的事物未來(lái)發(fā)生的可能性進(jìn)行估測(cè)，但對(duì)于不確定性（不知道未來(lái)會(huì)發(fā)生什么）卻無(wú)能為力，科學(xué)止步于此，勉強(qiáng)為之，則與占卜無(wú)異。因此，人類的認(rèn)知和實(shí)踐都具有歷史性，認(rèn)知的時(shí)間長(zhǎng)度和實(shí)踐的空間廣度都是有限的。
馬克思曾言：人的本質(zhì)在其現(xiàn)實(shí)性上是一切社會(huì)關(guān)系的總和。人在社會(huì)中進(jìn)行認(rèn)知和實(shí)踐，每個(gè)人的認(rèn)知和實(shí)踐都是社會(huì)的組成部分，都會(huì)通過(guò)經(jīng)濟(jì)的、社會(huì)的、政治的、文化的等社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)向他人傳遞，都會(huì)像蝴蝶效應(yīng)那樣擾動(dòng)整個(gè)社會(huì)。每個(gè)人每時(shí)每刻的擾動(dòng)會(huì)使社會(huì)充滿不確定性，在此過(guò)程中人們會(huì)創(chuàng)造出自己無(wú)法理解和不可控制的新事物。這就給研究經(jīng)濟(jì)社會(huì)問(wèn)題的人們帶來(lái)無(wú)盡的困惑。
對(duì)于研究養(yǎng)老保障的從業(yè)者而言，養(yǎng)老保障的不確定性在哪里？
養(yǎng)老保障制度的核心參數(shù)包括人口、就業(yè)、工資等，如果有不確定性的話，也只能發(fā)生在它們當(dāng)中。
是人口嗎？不是，人們可以根據(jù)生命周期表來(lái)預(yù)測(cè)未來(lái)人口總量及年齡結(jié)構(gòu)分布，只要不出現(xiàn)大的天災(zāi)人禍，預(yù)測(cè)的結(jié)果總不至于太離譜。
是就業(yè)和工資嗎？是的。這似乎與直覺(jué)不符。就業(yè)和工資不是一直在增長(zhǎng)嗎？會(huì)有什么不確定性呢？
這里有兩個(gè)問(wèn)題需要回答：第一個(gè)問(wèn)題，雖然就業(yè)和工資在過(guò)去一直增加，但能夠保證它們?cè)谖磥?lái)一定會(huì)持續(xù)增加嗎？第二個(gè)問(wèn)題，過(guò)往就業(yè)的增加有沒(méi)有可能包含虛增的成分呢？
而要回答這兩個(gè)問(wèn)題，我們需要尋找支配就業(yè)和工資的力量。沒(méi)錯(cuò)，它就是技術(shù)進(jìn)步。技術(shù)是人在認(rèn)識(shí)和改造自然的過(guò)程中發(fā)展起來(lái)的，是人類文明的重要組成部分。技術(shù)進(jìn)步本身充滿不確定性，它何時(shí)發(fā)生，由誰(shuí)發(fā)起，向何處走，沒(méi)有人能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。但有一點(diǎn)是肯定的，那就是從單純?nèi)说暮闷嫘暮陀钪骊P(guān)懷的產(chǎn)物，到在資本和權(quán)力的支配下有組織、有目的、有計(jì)劃地創(chuàng)造、開發(fā)和利用，技術(shù)已不再是價(jià)值中立的化身，它與資本結(jié)合得越來(lái)越緊密，為資本的利益服務(wù)，而與普羅大眾的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益漸行漸遠(yuǎn)�？茖W(xué)技術(shù)發(fā)展到今天，再往前走，沒(méi)有強(qiáng)大的資本支持幾乎沒(méi)有成功的可能。
技術(shù)進(jìn)步不斷改變著經(jīng)濟(jì)社會(huì)，改變著生產(chǎn)要素的結(jié)構(gòu)和社會(huì)生產(chǎn)方式，從工場(chǎng)手工業(yè)、機(jī)器大工業(yè)到如今的互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、無(wú)人工廠、無(wú)人商場(chǎng)，人在社會(huì)生產(chǎn)中的地位發(fā)生著越來(lái)越不利的改變。人們似乎還未完全看清這種改變的趨勢(shì)，或者即使看清了也不愿意相信，仍然將科學(xué)技術(shù)看作單純地推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步的力量，想象著它能夠創(chuàng)造極豐富的物質(zhì)產(chǎn)品，也能夠在消滅舊的工作崗位的同時(shí)創(chuàng)造更多新的工作崗位。從歷史上看，第一次技術(shù)革命以來(lái)，世界人口增長(zhǎng)那么多，就業(yè)問(wèn)題不是解決得很好嗎？技術(shù)進(jìn)步似乎有著神奇的力量，總能讓人類社會(huì)化險(xiǎn)為夷。
事情果真是這樣的嗎？那么周期性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)又是怎么回事呢？
人們總是用貨幣政策、金融政策、財(cái)政政策來(lái)解釋起因，又將貨幣政策、金融政策、財(cái)政政策作為手段來(lái)解決問(wèn)題。結(jié)果是經(jīng)濟(jì)危機(jī)一次比一次更具有破壞性，最近的一次是2008年的美國(guó)次貸危機(jī)引起的全球經(jīng)濟(jì)蕭條，近10年過(guò)去了，全球經(jīng)濟(jì)仍無(wú)明顯轉(zhuǎn)好的跡象。為什么西方世界就是不愿意承認(rèn)這是社會(huì)生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩與社會(huì)需求相對(duì)不足矛盾的結(jié)果呢？為什么不愿意承認(rèn)這是資本收入份額上升、勞動(dòng)收入份額下降以及勞動(dòng)者內(nèi)部收入兩極分化的結(jié)果呢？不正視矛盾，不改變社會(huì)收入分配結(jié)構(gòu)，經(jīng)濟(jì)危機(jī)還將周而復(fù)始地上演。那么，不斷增加的就業(yè)怎么解釋呢？
就業(yè)要增加，經(jīng)濟(jì)循環(huán)的鏈條就不能斷，特別是消費(fèi)這個(gè)環(huán)節(jié)的鏈條不能斷。在社會(huì)總需求相對(duì)不足的情況下，就要靠信用創(chuàng)造來(lái)維持。通常有兩種方式：一種是政府出售信用，利用財(cái)政杠桿來(lái)刺激社會(huì)需求；另一種是居民透支信用，在金融的幫助下，居民舉債消費(fèi)。于是經(jīng)濟(jì)鏈條補(bǔ)齊了，一切回歸正常。但別忘了，這些都是虛增消費(fèi)能力，即超過(guò)由國(guó)民收入水平及結(jié)構(gòu)決定的消費(fèi)能力。虛增消費(fèi)能力的維持需要持續(xù)的積極財(cái)政政策和量化寬松的貨幣政策，以政府和私人債務(wù)可以持續(xù)增加為前提。但經(jīng)濟(jì)泡沫遲早會(huì)破裂，就像2008年的美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的至今持續(xù)近10年的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。虛增消費(fèi)能力一旦被打回原形，商品就會(huì)出現(xiàn)全球性的過(guò)剩。如果從危機(jī)時(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況看，在危機(jī)前的很長(zhǎng)一段時(shí)間里，全世界都在為虛增消費(fèi)能力而生產(chǎn)。虛增消費(fèi)能力對(duì)應(yīng)的是虛增就業(yè)，就業(yè)矛盾被暫時(shí)地掩蓋，但將來(lái)可能以一次比一次更尖銳的姿態(tài)出現(xiàn)，直至最終崩潰。
令人難過(guò)的是，崩潰的步伐很可能由于以信息技術(shù)為標(biāo)志的第三次技術(shù)革命的到來(lái)而大大加快。這次技術(shù)革命與前兩次技術(shù)革命有著本質(zhì)的不同。如果說(shuō)前兩次技術(shù)革命在于替代人的體力，沒(méi)有人的腦力參與（主要是認(rèn)知、協(xié)調(diào)、行動(dòng)等能力）社會(huì)生產(chǎn)尚不能完成的話，那么第三次技術(shù)革命將逐漸替代人的腦力勞動(dòng)，使社會(huì)生產(chǎn)活動(dòng)繞開大多數(shù)人的參與成為可能。這種情況會(huì)首先發(fā)生在工業(yè)領(lǐng)域，各國(guó)陸續(xù)推出的智能制造計(jì)劃已經(jīng)對(duì)此作了注解。很快它將向生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)蔓延，繼而向生活性服務(wù)業(yè)蔓延。因?yàn)�，在�?jīng)濟(jì)全球化的今天，一個(gè)國(guó)家的企業(yè)生產(chǎn)已經(jīng)是世界性的了，要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取勝，低成本、高效率是必要條件，技術(shù)落后意味著被市場(chǎng)淘汰，任何企業(yè)都不敢放慢技術(shù)進(jìn)步的步伐。
人類發(fā)現(xiàn)了科學(xué)，發(fā)明了技術(shù)，按理應(yīng)對(duì)科技發(fā)展有主導(dǎo)權(quán)和控制力。然而，在當(dāng)代社會(huì)，全球化、市場(chǎng)化、技術(shù)進(jìn)步等各種力量交織在一起，技術(shù)進(jìn)步開始逐漸脫離人的控制，自覺(jué)而野蠻地生長(zhǎng)。當(dāng)智能機(jī)器、無(wú)人工廠、無(wú)人商場(chǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)等大量消滅商品生產(chǎn)和流通的中間環(huán)節(jié)，大量取代人工時(shí)，那些失去工作的人去哪里獲得有收入的就業(yè)呢？比較可能的方向是涌入服務(wù)業(yè)。且不說(shuō)第一、二產(chǎn)業(yè)工人的減少會(huì)降低對(duì)服務(wù)業(yè)的需求，即使服務(wù)業(yè)能夠提供就業(yè)崗位，從業(yè)者也僅能獲得微薄的收入，而且必定存在過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)。如果人類不完善社會(huì)政策，就業(yè)和國(guó)民收入分配狀況將不斷惡化。
事實(shí)上，技術(shù)進(jìn)步已經(jīng)通過(guò)改變社會(huì)生產(chǎn)系統(tǒng)來(lái)影響就業(yè)和國(guó)民收入分配格局，只不過(guò)它今后的影響將更強(qiáng)烈、更快速、更加不確定。這將對(duì)包括養(yǎng)老保障在內(nèi)的所有社會(huì)政策構(gòu)成嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。對(duì)養(yǎng)老保障制度而言，就業(yè)是其根本，無(wú)就業(yè)則無(wú)收入，無(wú)收入則養(yǎng)老保障制度將成為無(wú)源之水、無(wú)本之木。因此，研究養(yǎng)老保障問(wèn)題，應(yīng)以更開闊的視野、更深層次的思考，跳出養(yǎng)老保障本身來(lái)審視從根本上影響?zhàn)B老保障的力量及其傳導(dǎo)路徑。如此，才可能認(rèn)清事態(tài)發(fā)展的規(guī)律，未雨綢繆地找到解決之道。
本書對(duì)技術(shù)進(jìn)步、就業(yè)與養(yǎng)老保障問(wèn)題的研究依據(jù)理論、邏輯推理和對(duì)以往資料的加工整理，得出一些判斷。但理論的運(yùn)用是有前提的，現(xiàn)實(shí)的樣本不能完全符合它的要求；世界是不確定的，它的運(yùn)轉(zhuǎn)未必合乎邏輯；未來(lái)的信息在當(dāng)前的研究中也得不到反映，單純依靠歷史很難預(yù)測(cè)未來(lái)。因此，本書只是一種探索，不妥、不當(dāng)之處敬請(qǐng)各位讀者批評(píng)指正。

張　興
2017年10月于北京