第一篇 導(dǎo)言
第一章 市場及投資組合介紹
我們將在什么時候退場?
第二章 市場優(yōu)勢是什么, 你擁有它嗎?
競爭
選擇合適的時機很困難
增加的成本
應(yīng)該把我們的資金交給蘇珊和能力基金管理嗎?
你需要從數(shù)十種基金中選擇一個最好的來獲得回報
股票市場之外
保持理性
第三章 理性投資組合有哪些關(guān)鍵要素?
理性投資組合的資產(chǎn)類型
了解你偏好的風(fēng)險程度
不要把非投資資產(chǎn)的雞蛋都放在一個籃子里
稅負降低對長期收益的重大影響
過多關(guān)注費用減緩資產(chǎn)增長
理性投資組合的實現(xiàn)
做得更少,睡得更好
第二篇 理性投資組合
第四章 最低風(fēng)險資產(chǎn)——安全、 低風(fēng)險回報
如果信用質(zhì)量很高,那么請以你的基礎(chǔ)貨幣購買政府債券
考慮多元化,即使政府違約的風(fēng)險極低匹配投資期限
最低風(fēng)險債券將為你帶來什么?
購買最低風(fēng)險資產(chǎn)
總 結(jié)
第五章 全球股票——風(fēng)險愈高, 收益愈大
只投資全球股票指數(shù)追蹤型產(chǎn)品
多元化投資的優(yōu)點
什么是全球股市?
期望收益:無保障,但是實際收益為4%~5%
Lars的預(yù)測
總結(jié)
第六章 股票市場的風(fēng)險
了解你獲得回報的風(fēng)險
你可能損失慘重!
不要以為市場總會反彈
多樣化和虛假的安全感
重新思考風(fēng)險
第七章 加入其他國家與企業(yè)的債券
調(diào)整理性投資組合
理性投資組合配置
理性投資組合的期望收益
特別案例:如果你尋求更高的風(fēng)險
第八章 考慮一下非投資組合資產(chǎn)
你還擁有什么?
其他資產(chǎn)
不僅僅只是地理位置
機構(gòu)投資者
重新考慮一下其他資產(chǎn)
第九章 理性投資組合中缺失的一環(huán)及原因
避免投資需要具有投資優(yōu)勢的產(chǎn)品或者你已具有風(fēng)險敞口的產(chǎn)品
房地產(chǎn)——除非你有投資優(yōu)勢,否則不要染指房地產(chǎn)
私人投資 (天使投資)
其他的投資類型
第三篇 量身定制并實施理性投資組合
第十章 財務(wù)計劃和風(fēng)險
建立儲蓄
超級謹慎的儲蓄者
風(fēng)險/回報
概括這些例子
保持真實
對災(zāi)難做出反應(yīng)
考慮投資組合分配的幾種方法
生命的階段
一些經(jīng)驗法則
你需要一個財務(wù)顧問嗎?
第十一章 費用
一項昂貴、主動的選擇
耐心
相信自己具有優(yōu)勢得付出昂貴的代價
稅負與理性投資組合調(diào)整
第十二章 產(chǎn)品和實施
總費用率告訴你擁有產(chǎn)品的成本
最好的ETFs:流動性、稅收效率和低成本
指數(shù)追蹤型基金
比較網(wǎng)站
執(zhí)行
交易是昂貴的,拉動觸發(fā)器讓人備受煎熬
重新平衡投資組合
總結(jié)
第四篇 需考慮的其他事項
第十三章 養(yǎng)老金與保險
養(yǎng)老金固定繳款計劃
年金與保險
第十四章 天啟投資
黃金作為安全手段
如果不是黃金,那又是什么?
2008年和2009年的事怎么會發(fā)生?
第十五章 金融方面的愿望單
增強型獨立比較網(wǎng)站
風(fēng)險專家
稅負建議
定制化
第十六章 總結(jié)
附 錄
附錄A 致勇者: 投資組合理論和理性投資者
附錄B 通貨膨脹保值債券
附錄C 標準差
附錄D 在理性投資組合中增加政府債券
附錄E 在理性投資組合中增加企業(yè)債券
附錄F 理性投資組合中未包含的資產(chǎn)類別
附錄G 加入政府債券與企業(yè)債券的投資組合風(fēng)險
附錄H 理性投資組合的稅務(wù)考慮
附錄I 流動性與理性投資組合
附錄J 實體ETF還是合成ETF?