在資管新規(guī)和理財新規(guī)的指引下,銀行資管開始向市場化的資產(chǎn)管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型。然而,銀行理財市場在轉(zhuǎn)型中也存在諸多問題亟待妥善解決,如存量資產(chǎn)處置難、投研能力不足、投資者教育滯后等問題與難點。作為中國多層次資本市場重要的參與者與穩(wěn)定器,銀行資管機構(gòu)在解決產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的同時,還面臨著與其他機構(gòu)競爭與合作的挑戰(zhàn)。如不同類型的銀行資管機構(gòu)如何尋求差異化競爭路線,新一輪科技革命(云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能)對銀行資管產(chǎn)生的挑戰(zhàn)與合作的角度有哪些,銀行資管機構(gòu)在養(yǎng)老金融服務(wù)上應(yīng)該如何發(fā)力等。
面對上述諸多業(yè)內(nèi)的問題與難點,由中證金牛銀行理財研究院發(fā)起,中國社會科學(xué)院金融法律與金融監(jiān)管研究基地提供學(xué)術(shù)支持,并聯(lián)合國內(nèi)領(lǐng)先的銀行資管機構(gòu)籌備編撰了《中國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展報告(2021)》。報告既有對銀行資管發(fā)展史和當(dāng)前行業(yè)現(xiàn)狀的系統(tǒng)性回顧,也有對行業(yè)發(fā)展趨勢的前瞻性研判,并對銀行資管行業(yè)的發(fā)展與完善積極建言獻策。報告充分整合學(xué)術(shù)研究機構(gòu)和銀行資管機構(gòu)的資源和優(yōu)勢,既富有理論性,也有相應(yīng)的實踐案例,可讀性強,為讀者提供了一個很好的學(xué)習(xí)、了解銀行資管的工具,有助于進入新階段的銀行資管行業(yè)理清目前亟待解決的問題和難點,更好的借鑒凈值化轉(zhuǎn)型過程中的成功經(jīng)驗,推動銀行資管行業(yè)的健康平穩(wěn)發(fā)展。
章 商業(yè)銀行理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 1
節(jié) 我國商業(yè)銀行理財發(fā)展歷程 1
第二節(jié) 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 5
第二章 商業(yè)銀行理財行業(yè)轉(zhuǎn)型探索 11
節(jié) 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型要求 11
第二節(jié) 理財子公司發(fā)展機遇與路徑 16
第三節(jié) 城商行理財轉(zhuǎn)型路徑研究 24
第四節(jié) 農(nóng)商銀行理財業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型之路 30
第三章 大資管行業(yè)的競爭與合作 39
節(jié) 大資管行業(yè)概述 39
第二節(jié) 銀行理財與其他資管的競爭與合作 53
第四章 金融科技賦能銀行理財 66
節(jié) 金融科技與資管行業(yè) 66
第二節(jié) 金融科技與銀行理財 72
第三節(jié) 金融科技與金融監(jiān)管 79
第五章 私募基金攜手銀行理財把握并購的時代機遇 88
節(jié) 私募基金與并購基金 88
第二節(jié) 銀行理財與私募合作展望 95
第六章 商業(yè)銀行理財養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)研究 99
節(jié) 養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)概述 99
第二節(jié) 商業(yè)銀行(理財子公司)參與養(yǎng)老金融設(shè)計 106
第三節(jié) 商業(yè)銀行養(yǎng)老理財?shù)南嚓P(guān)政策建議 113
第七章 商業(yè)銀行理財監(jiān)管政策研究 118
節(jié) 銀行理財監(jiān)管政策日益完善 118
第二節(jié) 監(jiān)管政策對銀行理財?shù)挠绊懪c完善建議 132
第八章 商業(yè)銀行理財評價研究與實踐 137
節(jié) 銀行理財評價概述 137
第二節(jié) 凈值型銀行理財評價研究與實踐 140
第九章 商業(yè)銀行理財信息披露標(biāo)準(zhǔn)研究 147
節(jié) 商業(yè)銀行理財信息披露概述 147
第二節(jié) 商業(yè)銀行理財信息披露的現(xiàn)狀與案例 155
第三節(jié) 商業(yè)銀行理財信息披露標(biāo)準(zhǔn)設(shè)想與建議 167
第十章 商業(yè)銀行理財投資者教育 172
節(jié) 銀行理財投資者教育內(nèi)容與意義 172
第二節(jié) 資管新規(guī)出臺后投資者教育的問題與建議 178
! 題 183
專題一 中小銀行理財資產(chǎn)配置與投研體系研究 183
專題二 現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品問題與替代方案 200
參考文獻 206