第 1 章 傳承觀念的演變與存在的主要問(wèn)題 ……… 001

一、什么是傳承 003

（一）傳承是人類(lèi)進(jìn)步的基礎(chǔ) 004

（二）物質(zhì)財(cái)富的傳承 005

（三）精神財(cái)富的傳承 006

（四）傳承更是發(fā)展和發(fā)揚(yáng) 007

（五）傳承中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn) 007

二、新時(shí)代與富不過(guò)三代 009

（一）家庭小康化 013

（二）傳承法制化 014

（三）家庭小型化 015

（四）婚姻脆弱化 017

（五）傳承急切化 018

三、傳統(tǒng)中國(guó)式傳承中的主要問(wèn)題 020

（一）想當(dāng)然地看不見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn) 020

（二）不了解相關(guān)法律知識(shí) 022

（三）明知有風(fēng)險(xiǎn)而不防范 024

（四）缺乏尋求專業(yè)人士協(xié)助的意識(shí) 026

四、財(cái)教授實(shí)操課堂：您是否有以下繼承觀念的誤區(qū) 028

第 2 章 法定繼承的風(fēng)險(xiǎn) …………………………… 033

一、什么是法定繼承 035

二、法定繼承的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn) 036

（一）財(cái)產(chǎn)旁落，他人得利 036

（二）子女離婚，分割遺產(chǎn) 040

（三）財(cái)富遺失，下落不明 042

（四）股權(quán)分割，家族內(nèi)斗 044

（五）法定繼承的其他風(fēng)險(xiǎn) 046

三、財(cái)教授實(shí)操課堂：梳理您所面臨的傳承風(fēng)險(xiǎn) 049

第 3 章 遺囑傳承 …………………………………… 055

一、什么是遺囑 057

二、遺囑的類(lèi)型與特點(diǎn) 061

（一）自書(shū)遺囑 061

（二）代書(shū)遺囑 062

（三）打印遺囑 064

（四）錄音錄像遺囑 065

（五）口頭遺囑 066

（六）公證遺囑 067

三、立遺囑的注意事項(xiàng) 069

（一）不同遺囑如何選擇 069

（二）立遺囑失敗的常見(jiàn)原因 070

（三）遺囑是傳承的基礎(chǔ)而非全部 075

四、遺囑的功能和局限 077

（一）遺囑的功能 077

（二）遺囑的局限 080

五、財(cái)教授實(shí)操課堂：梳理自己的傳承意愿 086

第 4 章 保險(xiǎn)傳承 …………………………………… 091

一、保險(xiǎn)傳承的特點(diǎn) 095

二、保險(xiǎn)作為傳承工具的特點(diǎn) 097

（一）實(shí)現(xiàn)定向傳承 097

（二）杠桿以小博大 099

（三）婚姻財(cái)產(chǎn)隔離 102

（四）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離 105

（五）稅務(wù)籌劃作用 107

（六）貸款流通周轉(zhuǎn) 110

三、財(cái)教授實(shí)操課堂：如何利用保險(xiǎn)做現(xiàn)金傳承 113

（一）梳理現(xiàn)金需求 113

（二）梳理保障需求 116

（三）合理規(guī)劃調(diào)整 117

第 5 章 家族信托 …………………………………… 121

一、什么是家族信托 123

（一）家族信托的介紹 123

（二）家族信托的基本結(jié)構(gòu) 126

二、家族信托的功能和局限 130

（一）家族信托的功能 130

（二）家族信托的局限 134

三、財(cái)教授實(shí)操課堂：設(shè)立家族信托的思路 137

（一）從實(shí)際需求出發(fā) 137

（二）境內(nèi)還是境外 138

（三）自己來(lái)還是交他人 138

第 6 章 三大傳承工具的綜合運(yùn)用 ………………… 143

一、三大傳承工具的特點(diǎn) 145

（一）遺囑能表達(dá)全資產(chǎn)傳承意愿 145

（二）保險(xiǎn)擅長(zhǎng)現(xiàn)金資產(chǎn)的傳承 146

（三）家族信托能滿足復(fù)雜傳承需求 146

二、三類(lèi)傳承工具的組合運(yùn)用 148

（一）遺囑 保險(xiǎn) 148

（二）保險(xiǎn) 信托 153

（三）遺囑 信托 157

三、財(cái)教授實(shí)操課堂：選擇適合的傳承工具 159

第 7 章 大額財(cái)富的傳承籌劃 ……………………… 165

一、房產(chǎn)傳承籌劃 167

（一）三種過(guò)戶方式需要考慮的因素 169

（二）房產(chǎn)傳承所涉稅費(fèi)分析 170

（三）三種過(guò)戶方式稅費(fèi)一覽表 173

（四）房產(chǎn)傳承籌劃 178

二、股權(quán)傳承籌劃 183

（一）個(gè)人所得稅 185

（二）印花稅 186

三、財(cái)教授實(shí)操課堂：你的房產(chǎn)準(zhǔn)備如何傳給下一代 187

（一）分析房產(chǎn)持有情況 188

（二）分析傳承意愿和可能面臨的風(fēng)險(xiǎn) 188

第 8 章 家族精神財(cái)富傳承 ………………………… 193

一、家庭教育的認(rèn)識(shí) 197

二、家庭教育與學(xué)校教育 200

三、家庭教育的內(nèi)容 202

（一）文化觀念及家族精神 202

（二）儒家五常和財(cái)商五德 206

四、精神文化傳承與管理的綱領(lǐng)性工具家族憲章 210

（一）什么是家族憲章 210

（二）家族憲章的特點(diǎn) 211

（三）家族憲章的主要內(nèi)容 212

（四）家族憲章的制定流程 213

（五）家族憲章的配套工具 213

五、財(cái)教授實(shí)操課堂：我的家庭、家族與家教和家訓(xùn) 215

（一）提煉家族精神 215

（二）家庭教育規(guī)劃 216