第 一章 金融法基本理論 1 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 1 第 一節(jié)　法律基礎(chǔ)知識(shí) 1 一、法的概述 1 二、法律關(guān)系 3 三、法律行為 5 四、金融活動(dòng)中的代理 7 第二節(jié)　金融法基礎(chǔ)知識(shí) 9 一、金融法的產(chǎn)生和調(diào)整對(duì)象 9 二、我國(guó)金融法的淵源 10 三、金融糾紛的解決途徑 12 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 17 課外實(shí)訓(xùn) 19 第二章 中央銀行及信用征信法律規(guī)范 20 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 20 第 一節(jié)　中央銀行法律規(guī)范 20 一、我國(guó)中央銀行及中央銀行法 21 二、我國(guó)中央銀行的法律地位、職責(zé)和組織機(jī)構(gòu) 21 三、我國(guó)中央銀行依法開(kāi)展的業(yè)務(wù) 23 四、我國(guó)中央銀行的監(jiān)管 24 第二節(jié)　信用征信法律規(guī)范 26 一、征信及信用征信法律規(guī)范 27 二、信用征信法律關(guān)系的主體 27 三、信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)和個(gè)人信用報(bào)告 28 四、個(gè)人在信用征信活動(dòng)中的權(quán)利和義務(wù) 30 五、市場(chǎng)化個(gè)人征信機(jī)構(gòu) 30 六、征信監(jiān)管 31 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 31 課外實(shí)訓(xùn) 34 第三章 商業(yè)銀行法律規(guī)范 35 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 35 第 一節(jié)　商業(yè)銀行的法律資格 35 一、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行法概述 35 二、商業(yè)銀行的設(shè)立 37 三、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立 38 四、商業(yè)銀行的公司治理 38 五、商業(yè)銀行的變更、重組、接管和終止 39 六、商業(yè)銀行的客戶權(quán)益保護(hù)和員工的行為準(zhǔn)則 40 第二節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)法律規(guī)范 42 一、存款合同 42 二、存款業(yè)務(wù)的規(guī)則 43 第三節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)法律規(guī)范 45 一、貸款業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)定 45 二、對(duì)商業(yè)銀行其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)的法律規(guī)定 47 三、商業(yè)銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)管理 48 第四節(jié)　銀行業(yè)監(jiān)管法律規(guī)范 50 一、銀行業(yè)監(jiān)管立法 50 二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 51 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 53 課外實(shí)訓(xùn) 56 第四章 票據(jù)、銀行卡業(yè)務(wù)結(jié)算法律規(guī)范 57 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 57 第 一節(jié)　票據(jù)概述 57 一、票據(jù)的概念和特征 57 二、票據(jù)法律關(guān)系 59 第二節(jié)　票據(jù)行為 60 一、具體的票據(jù)行為 60 二、票據(jù)簽章 65 第三節(jié)　票據(jù)權(quán)利和票據(jù)的喪失與補(bǔ)救 66 一、票據(jù)權(quán)利 66 二、票據(jù)的喪失與補(bǔ)救 68 第四節(jié)　匯票、銀行本票和支票 70 一、匯票 71 二、銀行本票 71 三、支票 72 四、票據(jù)的偽造、變?cè)臁⒏�改和涂銷 73 第五節(jié)　銀行卡結(jié)算的法律規(guī)定 74 一、銀行卡的概念和種類 75 二、銀行卡的申領(lǐng)和使用 75 三、銀行卡交易的基本法律規(guī)定 76 四、銀行卡的計(jì)息和收費(fèi) 77 五、銀行卡的銷戶和掛失 77 六、銀行卡當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù) 78 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 80 課外實(shí)訓(xùn) 83 第五章 商業(yè)銀行擔(dān)保法律規(guī)范 84 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 84 第 一節(jié)　商業(yè)銀行擔(dān)保概述 84 一、商業(yè)銀行擔(dān)保的性質(zhì)和功能 84 二、商業(yè)銀行擔(dān)保的種類 85 三、反擔(dān)保 86 四、《公司法》對(duì)擔(dān)保的規(guī)定 87 第二節(jié)　銀行貸款保證 87 一、銀行貸款保證概述 88 二、保證人的資格和保證合同 88 三、保證方式 89 四、共同保證 90 五、保證擔(dān)保的范圍和保證期間 91 六、主合同變更對(duì)保證責(zé)任的影響 92 七、保證人的追償權(quán) 92 第三節(jié)　銀行貸款抵押 93 一、銀行貸款抵押概述 93 二、抵押物的范圍 94 三、最高額抵押 94 四、浮動(dòng)抵押 95 五、抵押合同 96 六、抵押登記 96 七、抵押權(quán)的效力 97 八、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn) 98 第四節(jié)　銀行貸款質(zhì)押 99 一、銀行貸款質(zhì)押概述 100 二、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 100 三、權(quán)利質(zhì)押 101 第五節(jié)　銀行保函和備用信用證 104 一、銀行保函 104 二、備用信用證 105 三、銀行保函與備用信用證的比較 106 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 107 課外實(shí)訓(xùn) 110 第六章 證券、證券投資基金和期貨法律規(guī)范 111 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 111 第 一節(jié)　證券法概述 111 一、證券和證券的法律本質(zhì) 111 二、證券法的概念及調(diào)整對(duì)象 112 三、證券法的基本原則 113 第二節(jié)　證券發(fā)行 114 一、證券發(fā)行的特征 114 二、證券發(fā)行的相關(guān)法律制度 115 三、公開(kāi)發(fā)行證券 116 四、股票發(fā)行 116 五、債券發(fā)行 119 第三節(jié)　證券交易 120 一、證券交易的一般規(guī)定 120 二、證券上市交易和終止上市 121 三、信息披露制度 122 四、禁止的交易行為 124 五、上市公司收購(gòu) 128 第四節(jié)　投資者保護(hù) 131 一、投資者概述 131 二、征集股東權(quán)利制度 132 三、投資收益權(quán) 132 四、投資者保護(hù)途徑 133 第五節(jié)　證券機(jī)構(gòu)法律規(guī)定 134 一、證券交易所 135 二、證券公司 135 三、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 139 四、證券業(yè)協(xié)會(huì) 139 第六節(jié)　證券投資基金法律規(guī)范 139 一、證券投資基金法概述 140 二、證券投資基金法律關(guān)系中的當(dāng)事人 140 三、基金財(cái)產(chǎn) 141 四、基金份額持有人的權(quán)利 141 五、基金管理人的職責(zé) 142 六、基金管理人員及法律規(guī)定的相關(guān)人員的禁止性行為 142 七、對(duì)證券投資基金的監(jiān)督管理 143 第七節(jié)　期貨市場(chǎng)法律規(guī)范 143 一、期貨交易及期貨交易立法 144 二、期貨交易基本規(guī)則 144 三、內(nèi)幕交易 145 四、期貨交易者權(quán)益保護(hù)制度 145 五、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、期貨交易場(chǎng)所、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)和期貨服務(wù)機(jī)構(gòu) 146 六、監(jiān)督管理和行業(yè)自律 147 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 148 課外實(shí)訓(xùn) 152 第七章 保險(xiǎn)業(yè)法律規(guī)范 153 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 153 第 一節(jié)　保險(xiǎn)及保險(xiǎn)法基本理論 153 一、保險(xiǎn)概述 153 二、保險(xiǎn)法的基本原則 154 三、消費(fèi)者和消費(fèi)者權(quán)益 155 第二節(jié)　保險(xiǎn)合同 156 一、保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定 156 二、保險(xiǎn)合同的訂立 159 三、保險(xiǎn)合同的履行 161 四、保險(xiǎn)合同的變更、解除 164 五、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和人身保險(xiǎn)合同 165 第三節(jié)　保險(xiǎn)公司及其經(jīng)營(yíng)規(guī)則 168 一、保險(xiǎn)公司依法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) 168 二、保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則 168 第四節(jié)　保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 169 一、保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念 170 二、保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的從業(yè)條件及其責(zé)任 171 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 173 課外實(shí)訓(xùn) 176 第八章 金融信托和金融租賃法律規(guī)范 178 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 178 第 一節(jié)　金融信托法律規(guī)范 178 一、金融信托概述 178 二、金融信托法和金融信托法律關(guān)系 179 三、信托投資公司 182 四、對(duì)信托投資公司的監(jiān)督管理 184 第二節(jié)　金融租賃法律規(guī)范 184 一、金融租賃和金融租賃法 185 二、金融租賃公司 186 三、金融租賃合同 188 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 190 課外實(shí)訓(xùn) 192 第九章 互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 194 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 194 第 一節(jié)　互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管概述 194 一、互聯(lián)網(wǎng)金融概述 195 二、互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險(xiǎn) 196 三、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管原則 198 第二節(jié)　第三方支付法律關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 199 一、第三方支付概述 200 二、第三方支付法律關(guān)系 200 三、第三方支付的法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 202 第三節(jié)　金融+互聯(lián)網(wǎng)法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 206 一、互聯(lián)網(wǎng)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 207 二、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 208 三、互聯(lián)網(wǎng)證券法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 211 四、互聯(lián)網(wǎng)信托法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 212 知識(shí)點(diǎn)測(cè)試 213 課外實(shí)訓(xùn) 216 第十章 金融領(lǐng)域犯罪概要 217 學(xué)習(xí)指導(dǎo) 217 第 一節(jié)　金融犯罪的概念與特征 217 第二節(jié)　常見(jiàn)金融領(lǐng)域犯罪 218 課外實(shí)訓(xùn) 220 主要參考文獻(xiàn) 222 更新勘誤表和配套資料索取示意圖 223