本書是金融智能投顧(初級)職業(yè)技能等級證書認證考核專用教材,涵蓋金融從業(yè)者需掌握的理財、保險、投資規(guī)劃、AI投顧等基本知識,也包括投資邏輯、資產(chǎn)配置、相應金融科技軟件場景使用等崗位知識和技能,是針對高校金融崗位技術能力教育開發(fā)的實踐性教材。 本書既可以作為金融智能投顧(初級)職業(yè)技能等級證書的配套培訓用書,也可以作為本科院校、高職院校、中職院校等職業(yè)技能培養(yǎng)的教學用書。
本教材涵蓋金融顧問所需的理財、基金、保險、商品、外匯以及另類投資等大類資產(chǎn)的基本知識、投資邏輯、資產(chǎn)配置、相應金融科技軟件場景使用等知識和技能,以不同級別金融顧問的應用實踐為基礎,全面闡述對應的工作方法和技術,尤其是根據(jù)行業(yè)實用的金融科技軟件有針對性地進行應用實訓,以確保學生快速掌握對應的技能,從而符合崗位要求。
本教材緊扣統(tǒng)籌建設意識形態(tài)屬性強的課程教材的重點建設要求,教材開發(fā)的專家成員重點針對相關專業(yè)核心課程,以真實崗位場景、典型工作任務、金融科技軟件應用技能、實訓案例等為載體組織教學單元,遵循職業(yè)教育教學規(guī)律和人才成長規(guī)律,加強社會主義核心價值觀教育,促進學生德技并修。
為適應高職高專院校、各類成人院校和其他各類職業(yè)學校財經(jīng)類專業(yè)會計電算化或財務軟件應用課程的教學需要,我們依據(jù)現(xiàn)行財經(jīng)法律法規(guī)要求,并以暢捷通T3云財務平臺為藍本編寫了本書。
隨著經(jīng)濟全球化進程的不斷加快,財務軟件發(fā)展得越來越迅速,其功能不斷增強、技術日新月異,軟件產(chǎn)品不斷更新?lián)Q代。特別是隨著會計信息化的普及,企事業(yè)單位對會計電算化人才的要求越來越高,用會計信息系統(tǒng)進行財務管理在今天已經(jīng)成為每一個財務人員的技能。為適應這一形式帶來的變化,我們在廣泛調研的基礎上,結合企業(yè)實際應用情況,重新構建了本書的體系結構。
本書具有以下主要特點:
(1) 可操作性。會計電算化的基本知識與企業(yè)的具體應用相結合。
(2) 時代性。教材內容及時反映新知識、新技術,能夠突出重點、循序漸進,完全符合教學規(guī)律。
(3) 適用性。本書以某一會計主體的一般業(yè)務流程為依據(jù),按照會計核算流程(初始設置日常業(yè)務處理月末處理)的主線把教材內容組織起來。上機操作技能的講解采用了直觀的畫面和清晰的步驟說明,更利于學生理解書本知識,從而提高教學效果,也適應了從事實際會計事務處理工作的需要。
(4) 創(chuàng)新性。在教材的編排上,遵循職教特點,采用行為導向教學方法,重點突出學生在做中學的特色;會計電算化實務操作模塊均提供教學演示案例,并同步提供了相應的賬套備份數(shù)據(jù),方便教師演示教學內容和學生上機練習;在教學資源配套方面,同步開發(fā)上機操作視頻、過程賬套數(shù)據(jù)、教學課件、電子教案等教學資源,以及網(wǎng)絡課程(可登錄暢課堂https://c.chanjet.com進行在線
學習)。
考慮到職業(yè)院校會計專業(yè)教學的實際情況,我們在完成對教材內容調整的同時,也相應調整了會計電算化的學時安排,學時分配見下表(供參考):
學時分配表
課程內容
學時數(shù)
合講
實機
項目1
會計電算化概述
任務1.1 會計電算化工作 11
任務1.2 會計信息系統(tǒng)的概念與結構 22
任務1.3 會計信息系統(tǒng)的實施過程 11
項目2
系統(tǒng)管理與基礎設置
任務2.1 系統(tǒng)管理 2 11
任務2.2 建立基礎信息 16 88
項目3
工資和固定資產(chǎn)系統(tǒng)日常處理
任務3.1 工資系統(tǒng)初始設置 6 33
任務3.2 固定資產(chǎn)系統(tǒng)初始設置 4 22
任務3.3 工資和固定資產(chǎn)日常業(yè)務處理 4 22
項目4
總賬系統(tǒng)日常處理
任務4.1 總賬系統(tǒng)初始設置 2 11
任務4.2 總賬系統(tǒng)日常業(yè)務處理 12 66
任務4.3 日常賬簿查詢 2 11
項目5
月末處理
任務5.1 工資和固定資產(chǎn)系統(tǒng)月末業(yè)務處理 10 55
任務5.2 總賬系統(tǒng)月末業(yè)務處理 12 66
任務5.3 月末結賬 2 11
項目6
編制財務報表
任務6.1 認識報表系統(tǒng) 2 11
任務6.2 應用報表模板 4 22
任務6.3 編制自定義報表 4 22
機動 44
合計 90 45 414
本書由陳偉清擔任主編。參加編寫的人員有王小捷、曹小紅、范春梅。其中陳偉清負責全書的總簒和定稿工作,王小捷負責上機操作視頻的制作工作。
暢捷通信息技術股份有限公司為本書的編寫提供了軟件平臺,在此表示衷心的感謝。
值得說明的是,本書操作案例中涉及的公司名稱、部門、人員、銀行賬戶以及有關業(yè)務數(shù)據(jù)等信息均為虛構,如有雷同,純屬巧合,切勿對號入座。
由于編者的水平有限,且時間倉促,書中難免存在疏漏和不妥之處,敬請廣大讀者批評指正。
編 者
2022年1月
篇 金融產(chǎn)品解析(初級)
章 個人或家庭理財概述
1.1 下定決心開始自己理財 004
1.2 財務獨立 004
1.3 學習投資理財 005
1.4 設定個人財務目標及實行計劃 006
1.5 養(yǎng)成良好的理財習慣 006
1.6 定期檢視成果 007
1.7 投資理財必須了解的四個知識點 007
1.8 常見的理財與投資渠道 013
第二章 銀行理財產(chǎn)品
2.1 銀行理財產(chǎn)品概述 016
2.2 銀行理財產(chǎn)品的構成要素 017
2.3 銀行理財產(chǎn)品的分類 017
2.4 銀行理財產(chǎn)品的運作 019
2.5 我國銀行理財產(chǎn)品的新特征 020
2.6 購買銀行理財產(chǎn)品的風險管理 027
第三章 股票市場
3.1 多層次的金融市場體系 036
3.2 證券市場主體 039
3.3 股票概述 042
3.4 股票發(fā)行 050
3.5 證券交易 055
第四章 債券市場
4.1 債券市場概述 064
4.2 債券的發(fā)行與承銷 072
4.3 債券交易 074
金融智能投顧(初級)
第五章 證券投資基金
5.1 資產(chǎn)管理與投資基金 084
5.2 證券投資基金概述 087
5.3 證券投資基金的分類與重點基金的介紹 093
5.4 投資基金的監(jiān)管 124
第六章 保險基礎知識
6.1 保險概述 131
6.2 保險合同及主體 140
6.3 常見的保險合同形式 143
6.4 財產(chǎn)保險 147
6.5 人身保險 148
第二篇 科學規(guī)劃應用(初級)
第七章 理財與投資規(guī)劃概述
7.1 理財規(guī)劃基本理論歸納 167
7.2 理財規(guī)劃的主要類型及制定步驟 171
第八章 單項規(guī)劃
8.1 教育規(guī)劃 176
8.2 房屋規(guī)劃 185
第三篇 AI投顧(初級)
第九章 金融科技在金融行業(yè)中的應用
9.1 金融科技的定義 209
9.2 金融科技主要分類 209
9.3 金融科技在金融業(yè)的主要應用方向 212
9.4 金融科技風險 218
第十章 金融科技在財富管理中的應用
10.1 客戶智能服務 223
10.2 資產(chǎn)智能管理 231
參考文獻