AIGC重塑金融:AI大模型驅(qū)動的金融變革與實踐 林建明
定 價:99 元
- 作者:林建明
- 出版時間:2024/2/1
- ISBN:9787111743811
- 出 版 社:機械工業(yè)出版社
- 中圖法分類:F83-39
- 頁碼:
- 紙張:膠版紙
- 版次:
- 開本:16開
內(nèi)容簡介本書從技術(shù)、應(yīng)用、安全和監(jiān)管等維度全面講解了金融機構(gòu)應(yīng)該如何正確地認知和實踐AIGC,以此加速實現(xiàn)數(shù)字化和智能化。作者有超過20年的金融科技工作經(jīng)驗,同時有豐富的AI大模型創(chuàng)新和應(yīng)用經(jīng)驗,在本書中,作者將自己的豐富經(jīng)驗、深入洞察以及國內(nèi)外的經(jīng)典案例相結(jié)合,為金融行業(yè)的AIGC實踐指明了方向,提供了方法論。全書一共10章,具體包含以下內(nèi)容:AIGC技術(shù)演變與應(yīng)用典型落地場景(第1、2章)首先,深入探究大語言模型的過去、現(xiàn)在與未來,剖析AIGC三大核心技術(shù)的發(fā)展演變,以及算力、算法、數(shù)據(jù)在其中的關(guān)鍵作用和相互影響。然后,進一步探討AIGC技術(shù)與應(yīng)用在典型場景中的具體落地,幫助讀者全面理解AIGC的基本原理,為迎接AI新時代夯實理論基礎(chǔ)。AIGC提升金融業(yè)內(nèi)外部效率與方法論(第3~5章)分析AIGC對提升金融業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)效率和外部服務(wù)效率以及技術(shù)能力產(chǎn)生的深遠影響。分享全球范圍內(nèi)大模型廠商和金融證券機構(gòu)的AIGC應(yīng)用實踐,詳解該技術(shù)在自動化流程、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險管理、數(shù)字人、智能營銷、智能投顧、投資決策等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的具體應(yīng)用,幫助金融業(yè)更好地降本增效、重塑競爭力。AIGC監(jiān)管與金融業(yè)安全使用策略(第6、7章)重點探討AIGC在監(jiān)管科技中的應(yīng)用,以及金融業(yè)如何安全地使用AIGC。結(jié)合國際實踐經(jīng)驗,同時考慮中國的合規(guī)發(fā)展現(xiàn)狀,提出應(yīng)對科技治理挑戰(zhàn)的對策,旨在建立可信賴的AIGC使用策略。訓(xùn)練金融大模型的方法與AIGC未來暢想(第8~10章)首先,總結(jié)金融業(yè)提示工程的訓(xùn)練要點及使用技巧,并探索和分析金融領(lǐng)域特定大模型的訓(xùn)練方法及應(yīng)用場景。然后,展望大模型發(fā)展方向,思考人與AI的未來,暢想AI時代金融業(yè)從數(shù)字金融向智慧金融轉(zhuǎn)變的路徑。
(1)作者背景資深:作者是薩摩耶云科技集團(中國前三獨立云服務(wù)科技解決方案供應(yīng)商)創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官,擁有逾20年金融科技行業(yè)經(jīng)驗。(2)作者經(jīng)驗豐富:作者是金融領(lǐng)域知名的AIGC先行者和實踐者,對AIGC在金融領(lǐng)域的應(yīng)用有深刻的洞察和思考,也有豐富的實踐經(jīng)驗。(3)10位專家推薦:阿里達摩院院長/阿里云前總裁張建鋒,以及知乎創(chuàng)始人兼CEO周源、富途集團創(chuàng)始人李華、深圳市前副市長唐杰等10位重磅專家力薦。(4)立足全球視野:梳理與總結(jié)全球大模型廠商和保險、證券等金融機構(gòu)在AIGC領(lǐng)域的探索和實踐經(jīng)驗。(5)指導(dǎo)中國實踐:結(jié)合中國金融機構(gòu)的實際情況,為他們實踐AIGC提供了詳細的方法指導(dǎo)。
在21世紀的科技舞臺上,人工智能(AI)猶如一顆璀璨的明星,逐漸成為全球科技競爭的焦點。其中,通用人工智能(AGI)似乎是AI這場盛會的高潮,而AIGC(人工智能生成內(nèi)容)如同引導(dǎo)我們走向這一高潮的旋律。2023年,就像一陣風(fēng)席卷全球,AI的范式開始發(fā)生深刻變革,我們見證了參數(shù)量超千億的AIGC大模型如雨后春筍般涌現(xiàn)。這不僅是數(shù)字內(nèi)容生產(chǎn)與消費方式的進化,更是科技與人類關(guān)系深度融合的開端。
金融行業(yè),這個總是對新技術(shù)敏感并迅速做出響應(yīng)的“戰(zhàn)場”,正在尋找更高效的“武器”以增強自身的金融服務(wù)實力。在此背景之下,AIGC的強大生成能力為金融領(lǐng)域開辟了一片新天地:從提升業(yè)務(wù)效率的“火箭助推器”,到降低成本的“利劍”,再到重塑與客戶之間交互模式的“魔法”。面對這種科技浪潮,金融機構(gòu)就像站在兩條道路的交會處,一邊是未知的挑戰(zhàn),另一邊則是滿載而歸的機遇。
值得一提的是,AIGC的發(fā)展步伐就像超音速飛機,已經(jīng)在某種程度上突破了摩爾定律。盡管新技術(shù)如同一塊未經(jīng)雕琢的寶石,充滿未知和挑戰(zhàn),但及早研究AIGC在金融領(lǐng)域的應(yīng)用,特別是在技術(shù)的大海中進行一些淺灘探險,確實是明智之舉。我希望通過本書與讀者一同探索這片神奇的海域,在金融應(yīng)用中找到AIGC的真正閃光點。
讀者對象
本書的受眾群體廣泛,包括但不限于金融從業(yè)者、計算機科研人士、學(xué)術(shù)研究人員、政策制定者、投資人、開設(shè)相關(guān)課程的大專院校的師生,以及其他對AIGC和金融科技感興趣的人士。本書希望向讀者深入全面地展示AIGC在金融領(lǐng)域的潛力和影響。
本書特色
本書全景式地展現(xiàn)了AIGC在金融領(lǐng)域的縱深影響和應(yīng)用前景,其特色表現(xiàn)在以下幾個方面:
技術(shù)原理剖析:本書系統(tǒng)解讀了AIGC和機器學(xué)習(xí)的精髓,深入講解其工作機制、算法設(shè)計與潛在局限。這為讀者揭開了該領(lǐng)域的神秘面紗,提供了堅實的基礎(chǔ)知識。
實踐中的AIGC:本書通過一系列真實案例,介紹了AIGC如何應(yīng)用于金融的各個環(huán)節(jié),如自動化流程、數(shù)據(jù)洞察、風(fēng)險控制、數(shù)字人、智能營銷及智能投顧等,展現(xiàn)出其獨特的價值與魅力。
從效益出發(fā):本書著重探索了如何運用AI技術(shù)在金融領(lǐng)域達成內(nèi)外效益雙贏。借助實際案例和實踐經(jīng)驗,引導(dǎo)讀者理解AI如何為金融業(yè)帶來更大的競爭力與增值空間。
金融大模型構(gòu)建:本書深入剖析了提示工程(Prompt Engineering)的核心思想、關(guān)鍵技巧以及在金融領(lǐng)域應(yīng)用的廣泛場景,以翔實的框架和步驟,助力金融機構(gòu)實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營,提高預(yù)測準確性和風(fēng)險控制能力,并持續(xù)創(chuàng)新。
倫理和監(jiān)管策略:本書針對AI應(yīng)用中的倫理挑戰(zhàn)和法規(guī)問題進行了深入探討,為金融機構(gòu)提供了應(yīng)對這一新領(lǐng)域的挑戰(zhàn)所需的策略。
如何閱讀本書
建議讀者在閱讀本書時,理論結(jié)合實踐,保持開放的思維。本書主要包括以下內(nèi)容:
第1、2章介紹大語言模型的過去、現(xiàn)在與未來,AIGC三大核心技術(shù)的演變,數(shù)據(jù)、算力、算法的關(guān)鍵作用與相互影響,以及AIGC技術(shù)與應(yīng)用的落地場景,幫助讀者全面了解AIGC的基本原理,擁抱AI新時代。
第3~5章著重講解AIGC對提升金融業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)效率、外部服務(wù)效率、金融科技水平的影響。這三章深度分享了大量全球最新的AIGC實踐案例,融合了頂級大模型廠商、金融機構(gòu)的AIGC實踐經(jīng)驗,幫助讀者理解這一前沿技術(shù)在自動化運營、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險管理、數(shù)字人、智能營銷、智能投顧等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用,以及在金融業(yè)降本增效、重塑競爭力方面的關(guān)鍵能力。
第6、7章重點探討AIGC在監(jiān)管科技中的應(yīng)用以及金融業(yè)如何安全地使用AIGC。這兩章解析國際實踐經(jīng)驗,結(jié)合我國的合規(guī)發(fā)展現(xiàn)狀,提出應(yīng)對科技治理挑戰(zhàn)、建立可信AIGC的策略。
第8、9章立足實踐,總結(jié)金融業(yè)提示工程的訓(xùn)練要點和使用技巧,講解如何從零開始訓(xùn)練金融大模型,探索垂直應(yīng)用模型在金融領(lǐng)域的應(yīng)用,并指導(dǎo)金融機構(gòu)構(gòu)建可靠、高效、可落地的金融領(lǐng)域特定大模型。
第10章展望大模型發(fā)展方向,思考人與AI的未來,暢想AI時代金融業(yè)從數(shù)字金融向智慧金融轉(zhuǎn)變的路徑,以及如何將新技術(shù)融入AIGC實踐中。
我們將進入一個由AIGC引領(lǐng)的新時代,金融業(yè)將迎來更高效、更安全、更智能的服務(wù)模式和技術(shù)能力,同時面臨諸多倫理和法規(guī)問題,這些問題需要我們共同思考并加以解決。希望本書能夠幫助讀者更好地理解并應(yīng)對這一變革,為構(gòu)建更加繁榮和可持續(xù)的金融世界貢獻綿薄之力。
林建明
薩摩耶云科技集團創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官,擁有逾20年金融科技行業(yè)經(jīng)驗。金融領(lǐng)域知名的AIGC先行者和實踐者,對AIGC在金融領(lǐng)域的應(yīng)用有深刻的洞察和思考。
曾擔(dān)任招商銀行股份有限公司信用卡中心總工程師,并主導(dǎo)信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)技術(shù)架構(gòu)的建設(shè)工作。2013年參與成立招聯(lián)消費金融有限公司(現(xiàn)已成為知名的消費金融公司),率先將數(shù)字技術(shù)應(yīng)用于金融行業(yè)。曾分別憑借招商銀行移動支付系統(tǒng)及招商銀行信用卡實時智能決策支持體系,榮獲中國人民銀行頒發(fā)的“銀行科技發(fā)展獎”二等獎及三等獎。
贊 譽
推 薦 序
前 言
第1章 AIGC開啟的AI大航海時代1
1.1 大語言模型的過去、現(xiàn)在與未來2
1.1.1 大語言模型的過去和現(xiàn)在2
1.1.2 大語言模型的未來3
1.2 ChatGPT引發(fā)的生產(chǎn)力革命3
1.2.1 AI新的里程碑:ChatGPT4
1.2.2 ChatGPT引領(lǐng)人類進入智慧時代4
1.2.3 大模型帶動生產(chǎn)力飛躍5
1.3 AIGC三大核心技術(shù)7
1.3.1 生成算法模型7
1.3.2 預(yù)訓(xùn)練模型11
1.3.3 多模態(tài)技術(shù)12
1.4 AIGC爆發(fā),數(shù)據(jù)、算力和算法共振14
1.4.1 數(shù)據(jù):作為大模型訓(xùn)練基礎(chǔ)資源的高質(zhì)量數(shù)據(jù)集需求
增加15
1.4.2 算力:算力需求不斷攀升,GPU行業(yè)市場潛力巨大18
1.4.3 算法:大模型算法助力AIGC突破21
1.5 從PGC、UGC到AIGC,傳統(tǒng)內(nèi)容生成模式的顛覆與重塑24
第2章 AIGC技術(shù)與應(yīng)用的落地場景29
2.1 AIGC產(chǎn)業(yè)生態(tài)加速形成,走向模型即服務(wù)的未來30
2.1.1 AIGC架構(gòu)體系及其重要性30
2.1.2 主要參與主體排兵布陣,商業(yè)模式探索開始起步33
2.1.3 AIGC產(chǎn)業(yè)生態(tài)版圖擴容加速35
2.2 AIGC典型應(yīng)用場景與實踐37
2.2.1 文本生成39
2.2.2 音頻生成41
2.2.3 圖像生成44
2.2.4 視頻生成47
2.2.5 跨模態(tài)生成49
2.2.6 策略生成52
2.3 大模型落地金融領(lǐng)域的風(fēng)險與挑戰(zhàn)54
2.3.1 大模型在金融領(lǐng)域的5個典型應(yīng)用場景54
2.3.2 大模型在金融領(lǐng)域應(yīng)用所面臨的風(fēng)險及其防范56
2.3.3 AIGC技術(shù)的科林格里奇困境58
2.4 金融機構(gòu)使用AIGC技術(shù)的難點與可能路徑63
第3章 AIGC提升金融業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)效率67
3.1 提升自動化運營水平68
3.1.1 金融行業(yè)自動化運營現(xiàn)狀68
3.1.2 AIGC提升金融機構(gòu)自動化運營水平70
3.1.3 AIGC在自動化運營領(lǐng)域的5類應(yīng)用場景71
3.2 提升數(shù)據(jù)分析效率75
3.2.1 金融行業(yè)中常見的數(shù)據(jù)分析需求75
3.2.2 金融機構(gòu)進行數(shù)據(jù)分析常用的技術(shù)手段76
3.2.3 AIGC提升數(shù)據(jù)分析能力的4個維度77
3.3 提升財務(wù)報告自動生成水平80
3.3.1 技術(shù)手段在財務(wù)報告生成領(lǐng)域的應(yīng)用81
3.3.2 AIGC提升財務(wù)報告自動生成水平的5條路徑82
3.3.3 AIGC提升財務(wù)報告自動生成水平的具體步驟83
3.4 提升風(fēng)險管理效率84
3.4.1 技術(shù)手段在風(fēng)險管理方面的應(yīng)用84
3.4.2 AIGC提升風(fēng)險管理水平的4個維度85
3.4.3 AIGC提升金融機構(gòu)風(fēng)險管理能力的路徑86
3.5 提升人機協(xié)作效率87
3.5.1 數(shù)字員工遍布金融行業(yè)88
3.5.2 數(shù)字員工的5點不足90
3.5.3 AIGC能有效提升數(shù)字員工職場“經(jīng)驗值”91
第4章 AIGC提升金融業(yè)外部服務(wù)效率95
4.1 數(shù)字人96
4.1.1 數(shù)字人在金融領(lǐng)域的應(yīng)用現(xiàn)狀96
4.1.2 AIGC令數(shù)字人更具“服務(wù)力”99
4.2 智能營銷101
4.2.1 智能獲客101
4.2.2 智能運營108
4.2.3 營銷數(shù)據(jù)分析與預(yù)測110
4.2.4 營銷活動規(guī)劃112
4.2.5 營銷效果評估113
4.3 風(fēng)險信用評估114
4.3.1 信貸評估115
4.3.2 信用違約預(yù)測122
4.3.3 貸款利率優(yōu)化126
4.3.4 欺詐檢測129
4.4 智能投顧134
4.4.1 客戶畫像135
4.4.2 資產(chǎn)配置137
4.4.3 個性化投資組合管理138
第5章 AIGC提升金融科技水平141
5.1 重塑算力系統(tǒng)142
5.1.1 大模型的算力需求142
5.1.2 金融業(yè)的算力需求145
5.1.3 AIGC輔助算力提升147
5.2 提升金融數(shù)據(jù)處理能力148
5.2.1 重構(gòu)金融數(shù)據(jù)庫149
5.2.2 薩摩耶云在重構(gòu)數(shù)據(jù)庫方面的嘗試152
5.2.3 提升金融數(shù)據(jù)的分析和挖掘能力153
5.2.4 薩摩耶云在使用AIGC提升數(shù)據(jù)分析和挖掘能力
方面的嘗試156
5.3 加速智能開發(fā)157
5.3.1 自動編寫代碼158
5.3.2 撰寫代碼注釋159
5.3.3 低代碼開發(fā)160
5.3.4 智能調(diào)試和故障排查161
5.3.5 智能化項目管理和協(xié)作162
5.3.6 薩摩耶云在加速智能開發(fā)方面的經(jīng)驗164
5.4 重塑研發(fā)團隊人員構(gòu)成167
5.5 重塑基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)169
第6章 AIGC推動監(jiān)管科技發(fā)展175
6.1 監(jiān)管科技服務(wù)的兩個主體176
6.1.1 監(jiān)管機構(gòu)端177
6.1.2 金融機構(gòu)端177
6.2 監(jiān)管科技的發(fā)展現(xiàn)狀178
6.3 AIGC在監(jiān)管科技中的應(yīng)用方向180
6.3.1 身份識別181
6.3.2 數(shù)據(jù)采集182
6.3.3 監(jiān)管數(shù)據(jù)報送184
6.3.4 風(fēng)險監(jiān)測及預(yù)警185
6.4 AIGC對防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的作用186
第7章 金融業(yè)如何安全地使用AIGC189
7.1 數(shù)據(jù)隱私保護190
7.2 模型可解釋性192
7.3 對抗攻擊和欺詐行為194
7.4 人工干預(yù)機制196
7.5 合規(guī)和監(jiān)管要求198
7.6 用可信AIGC應(yīng)對科技治理挑戰(zhàn)201
7.6.1 知識產(chǎn)權(quán)202
7.6.2 算法歧視204
7.6.3 安全挑戰(zhàn)207
7.6.4 倫理風(fēng)險208<