2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試：個(gè)人理財(cái)全程應(yīng)試輔導(dǎo)
定 價(jià)：35 元
- 作者：立恒金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)
- 出版時(shí)間：2011/4/1
- ISBN：9787802189317
- 出 版 社：中國宇航出版社
- 中圖法分類：F832
- 頁碼：252
- 紙張：膠版紙
- 版次：1
- 開本：16開
《2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試：個(gè)人理財(cái)全程應(yīng)試輔導(dǎo)》以銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱和教材為依據(jù)，以近年來的考試命題規(guī)律為指南，按照循序漸進(jìn)、層層鞏固、講解與聯(lián)系相結(jié)合的原則進(jìn)行欄目規(guī)劃和內(nèi)容安排�！�2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試：個(gè)人理財(cái)全程應(yīng)試輔導(dǎo)》是廣大應(yīng)試者順種通過考試的必備書籍。
《2011年銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試：個(gè)人理財(cái)全程應(yīng)試輔導(dǎo)》緊扣大綱，同步開發(fā)：嚴(yán)格依據(jù)2011年最新考試大綱和指定教材編寫，充分體現(xiàn)教材的最新變化與要求。歸納重點(diǎn)，學(xué)練結(jié)合：針對考點(diǎn)、重點(diǎn)和難點(diǎn)進(jìn)行了深入提煉與講解，并結(jié)合近3年的真題予以全方位分析，幫助讀者迅速掌握考點(diǎn)，提升解題能力，事半功倍。規(guī)范命題，深度解析：嚴(yán)格依據(jù)近年考試的題型、題量與難度，編寫每章同步練習(xí)題，百分之百深度解析，百分之百考點(diǎn)覆蓋�！ ∫钥荚嚧缶V為指引、以歷年真題為依托、以章節(jié)練習(xí)為基礎(chǔ)、以融會(huì)貫通為目的�！ ∫槐咀屇銓键c(diǎn)爛熟于胸、對考試游刃有余、對成績胸有成竹、的書。
第一章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
第二節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
第四節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位
考點(diǎn)自測
答案與解析
第二章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
第二節(jié) 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
考點(diǎn)自測
答案與解析
第三章 金融市場和其他投資市場
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 金融市場概述
第二節(jié) 金融市場的功能和分類
第三節(jié) 金融市場的發(fā)展
第四節(jié) 貨幣市場
第五節(jié) 資本市場
第六節(jié) 金融衍生品市場
第七節(jié) 外匯市場
第八節(jié) 保險(xiǎn)市場
第七節(jié) 黃金及其他投資市場
考點(diǎn)自測
答案與解析
第四章 銀行理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展
第二節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品要素
第三節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹
第四節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢
考點(diǎn)自測
答案與解析
第五章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念
第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則
第三節(jié) 基金
第四節(jié) 保險(xiǎn)
第五節(jié) 國債
第六節(jié) 信托
第七節(jié) 黃金
考點(diǎn)自測
答案與解析
第六章 理財(cái)顧問服務(wù)
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 理財(cái)顧問服務(wù)概述
第二節(jié) 客戶分析
第三節(jié) 財(cái)務(wù)規(guī)劃
自測與解析
答案與解析
第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
自測與解析
答案與解析
第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)資金使用管理
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理
第四節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例
自測與解析
答案與解析
第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
自測與解析
答案與解析
第十章 職業(yè)道德和投資者教育
考點(diǎn)結(jié)構(gòu)概覽
考點(diǎn)重點(diǎn)突破
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
第二節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德
第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)投資者教育
自測與解析
答案與解析
第一節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
一、個(gè)人理財(cái)概述
個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。
個(gè)人理財(cái)過程可分為五個(gè)步驟：
�。�1）評估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件；
�。�2）制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)；
�。�3）制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃；
�。�4）執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃；
�。�5）監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評估。
二、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)。
我國法律的限制性規(guī)定：商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等；個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的市場包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、房地產(chǎn)市場、保險(xiǎn)市場、黃金市場、理財(cái)產(chǎn)品市場等。
例1-1（2010年5月單選題）下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與信托業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的不同點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）。
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是按照合同約定的，儲(chǔ)蓄資金的運(yùn)用是按照銀行需要的
B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的；儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的
C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的受益人和信托業(yè)務(wù)的受益人都只能是委托人本人
D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)不與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分相互獨(dú)立；而信托中財(cái)產(chǎn)性質(zhì)是登記并與受托人的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分的
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