我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制研究
定 價(jià)：32 元
- 作者：李永炎
- 出版時(shí)間：2014/11/19
- ISBN：9787513031684
- 出 版 社：知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社
- 中圖法分類：F832.33
- 頁(yè)碼：152
- 紙張：膠版紙
- 版次：1
- 開(kāi)本：16K
在我國(guó)，國(guó)有商業(yè)銀行無(wú)論從資產(chǎn)總量、機(jī)構(gòu)規(guī)模還是對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響力上來(lái)衡量，都在我國(guó)金融體系中占據(jù)了絕對(duì)重要的地位。國(guó)有商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況更是對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及我國(guó)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用，在宏觀上也對(duì)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資源配置效率和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度與質(zhì)量有著舉足輕重的影響。但是隨著中國(guó)金融業(yè)的全面開(kāi)放，國(guó)有商業(yè)銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越大，同時(shí)伴隨國(guó)內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行的崛起，使得競(jìng)爭(zhēng)變得更加激勵(lì)，尤其是人才的競(jìng)爭(zhēng)。國(guó)有商業(yè)銀行在這種外有外資銀行大量涌入和內(nèi)有國(guó)內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行崛起的雙重壓力和人才競(jìng)爭(zhēng)情形下要立于不敗之地，就必須在激勵(lì)與約束機(jī)制方面做出變革。因此，激勵(lì)與約束機(jī)制改革是我國(guó)商業(yè)銀行向現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的重要組成部分。究竟什么樣的激勵(lì)與約束機(jī)制適合我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的發(fā)展，正是本文的研究重點(diǎn)。
在我國(guó)，國(guó)有商業(yè)銀行無(wú)論從資產(chǎn)總量、機(jī)構(gòu)規(guī)模還是對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響力上來(lái)衡量，都在我國(guó)金融體系中占據(jù)了絕對(duì)重要的地位。國(guó)有商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況更是對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及我國(guó)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用，在宏觀上也對(duì)我國(guó)社主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資源配置效率和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度與質(zhì)量有著舉足輕重的影響。但是隨著加入ＷＴＯ后中國(guó)金融業(yè)的全面開(kāi)放，使得國(guó)有商業(yè)銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越大，同時(shí)伴隨國(guó)內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行的崛起，使得競(jìng)爭(zhēng)變得更加激烈，尤其是人才的競(jìng)爭(zhēng)。國(guó)有商業(yè)銀行在這種外有外資銀行大量涌入和內(nèi)有國(guó)內(nèi)中小股份制商業(yè)銀行崛起的雙重壓力和人才競(jìng)爭(zhēng)情形下要立于不敗之地，就必須在激勵(lì)與約束機(jī)制方面做出變革。因此，激勵(lì)與約束機(jī)制改革是我國(guó)商業(yè)銀行向現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的重要組成部分。究竟什么樣的激勵(lì)與約束機(jī)制適合我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的發(fā)展，正是本書的研究重點(diǎn)。
李永焱，四川攀枝花人，1981年出生，管理學(xué)博士，現(xiàn)就職于中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部。曾在《金融研究》《會(huì)計(jì)研究》《北京金融評(píng)論》《財(cái)會(huì)月刊》等刊物發(fā)表論文多篇。目前主要從事金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作。
1 導(dǎo)論
1.1 問(wèn)題的提出
1.2 選題的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義
1.3 研究對(duì)象、內(nèi)容和結(jié)構(gòu)安排
1.3.1 研究對(duì)象和內(nèi)容
1.3.2 結(jié)構(gòu)安排
1.4 研究方法
1.5 創(chuàng)新點(diǎn)和尚待研究的問(wèn)題
1.5.1 創(chuàng)新點(diǎn)
1.5.2 尚待研究的問(wèn)題
2 理論基礎(chǔ)和文獻(xiàn)綜述
2.1 理論基礎(chǔ)
2.1.1 研究前提和假定
2.1.2 經(jīng)濟(jì)學(xué)激勵(lì)理論
2.1.3 管理學(xué)激勵(lì)理論
2.2 文獻(xiàn)綜述
2.2.1 國(guó)外研究文獻(xiàn)綜述
2.2.2 國(guó)內(nèi)研究文獻(xiàn)綜述
2.3 簡(jiǎn)評(píng)
3 商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制分析框架
3.1 商業(yè)銀行的性質(zhì)和特殊性
3.1.1 商業(yè)銀行性質(zhì)
3.1.2 商業(yè)銀行特殊性
3.2 商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制內(nèi)涵分析
3.2.1 激勵(lì)和約束的含義及關(guān)系
3.2.2 激勵(lì)機(jī)制與約束機(jī)制研究的界定
3.3 基于國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制模型的評(píng)述
3.4 商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制分析框架
3.4.1 商業(yè)銀行激勵(lì)約束的基本要素
3.4.2 商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制分析框架圖
3.5 小結(jié)
4 國(guó)外商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制比較分析
4.1 美國(guó)商業(yè)銀行的激勵(lì)與約束機(jī)制
4.1.1 美國(guó)商業(yè)銀行治理模式的主要特征
4.1.2 美國(guó)商業(yè)銀行激勵(lì)機(jī)制的主要特點(diǎn)
4.1.3 美國(guó)商業(yè)銀行約束機(jī)制的主要特點(diǎn)
4.2 德國(guó)商業(yè)銀行的激勵(lì)與約束機(jī)制
4.2.1 德國(guó)商業(yè)銀行治理模式的主要特征
4.2.2 德國(guó)商業(yè)銀行激勵(lì)機(jī)制的主要特點(diǎn)
4.2.3 德國(guó)商業(yè)銀行約束機(jī)制的主要特點(diǎn)
4.3 日本商業(yè)銀行的激勵(lì)與約束機(jī)制
4.3.1 日本商業(yè)銀行治理模式的主要特征
4.3.2 日本商業(yè)銀行激勵(lì)機(jī)制的主要特點(diǎn)
4.3.3 日本商業(yè)銀行約束機(jī)制的主要特點(diǎn)
4.4 比較美、德、日三國(guó)商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制
4.5 比較研究對(duì)我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的啟示
5 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的歷史變遷回顧
5.1 引言
5.2 “大一統(tǒng)”銀行體系階段（1949-1978）
5.2.1 概述
5.2.2 激勵(lì)機(jī)制的主要特點(diǎn)
5.3 國(guó)有專業(yè)銀行階段（1979-1993）
5.3.1 概述
5.3.2 激勵(lì)機(jī)制的主要特點(diǎn)
5.4 國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行階段（1994-2002）
5.4.1 概述
5.4.2 激勵(lì)機(jī)制的主要特點(diǎn)
5.5 小結(jié)
6 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制現(xiàn)狀和問(wèn)題分析
6.1 引言
6.2 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的現(xiàn)狀
6.2.1 激勵(lì)機(jī)制的現(xiàn)狀
6.2.2 約束機(jī)制的現(xiàn)狀
6.3 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的主要問(wèn)題
6.3.1 激勵(lì)機(jī)制方面存在的問(wèn)題
6.3.2 約束機(jī)制方面存在的問(wèn)題
6.4 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制主要問(wèn)題的原因分析
6.4.1 經(jīng)濟(jì)體制背景
6.4.2 社會(huì)制度背景
6.4.3 銀行內(nèi)部自身缺陷
6.5 小結(jié)
7 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的優(yōu)化設(shè)計(jì)
7.1 優(yōu)化我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的路徑選擇
7.2 優(yōu)化我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的前提
7.2.1 重新界定國(guó)有商業(yè)銀行的職能
7.2.2 改革國(guó)有商業(yè)銀行組織模式
7.3 優(yōu)化我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制的建議
7.3.1 優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制方面的建議
7.3.2 優(yōu)化約束機(jī)制方面的建議
7.4 案例分析：中國(guó)工商銀行激勵(lì)與約束機(jī)制
7.4.1 中國(guó)工商銀行概述
7.4.2 中國(guó)工商銀行人事制度和分配制度改革
7.4.3 中國(guó)工商銀行在深化股份制改革中強(qiáng)化激勵(lì)與約束機(jī)制
7.5 結(jié)束語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
后記
《我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行激勵(lì)與約束機(jī)制研究》：
對(duì)經(jīng)營(yíng)者的激勵(lì)問(wèn)題可通過(guò)適當(dāng)分配剩余索取權(quán)和剩余控制權(quán)來(lái)進(jìn)行。由于經(jīng)營(yíng)者活動(dòng)的重要性和不易監(jiān)督性，將剩余索取權(quán)賦予經(jīng)營(yíng)者比賦予職工會(huì)產(chǎn)生更高的效率，因?yàn)榻?jīng)營(yíng)者在企業(yè)中的決定性作用意味著降低經(jīng)營(yíng)者激勵(lì)而導(dǎo)致的效率損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于降低職工激勵(lì)而導(dǎo)致的效率損失。而通過(guò)賦予經(jīng)營(yíng)者剩余控制權(quán)，可以提高經(jīng)營(yíng)者對(duì)自身職位的成就感和榮譽(yù)感，從而引發(fā)其為公司努力工作的動(dòng)力。另外，在市場(chǎng)變幻莫測(cè)的情況下，賦予經(jīng)營(yíng)者剩余控制權(quán)有利于經(jīng)營(yíng)者把握商機(jī)、運(yùn)籌帷幄，更有利于公司的發(fā)展。
代理人的監(jiān)督問(wèn)題。由于委托人和代理人存在信息不對(duì)稱的問(wèn)題，具體表現(xiàn)為：代理人比委托人更了解自己的能力和偏好；委托人不容易或不可能完全觀察到代理人的行為，特別是代理人的努力程度僅通過(guò)表象是難以觀察到的，只有代理人自己清楚自身的努力程度；委托人可以通過(guò)某些方法對(duì)經(jīng)營(yíng)者及企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行某種程度的了解，但很可能在時(shí)間上是滯后的，等等。信息不對(duì)稱性加大了監(jiān)督難度和監(jiān)督成本，并可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題。因此，委托人必須設(shè)計(jì)出一種制衡機(jī)制，以保證委托人和代理人的目標(biāo)達(dá)到均衡。
（3）產(chǎn)權(quán)理論
產(chǎn)權(quán)理論認(rèn)為企業(yè)所有權(quán)真正的含義應(yīng)該是“剩余控制權(quán)”。這是由于交易成本的存在，以及經(jīng)濟(jì)人有限理性的制約，使得企業(yè)契約不可能預(yù)測(cè)到未來(lái)的所有或然事件，并對(duì)或然事件發(fā)生時(shí)決策權(quán)利和權(quán)力配置做出明確規(guī)定，因此，這些沒(méi)有被契約明確規(guī)定的剩余控制權(quán)的配置就成了企業(yè)制度中的一個(gè)十分關(guān)鍵的問(wèn)題。企業(yè)的產(chǎn)權(quán)理論認(rèn)為在契約不完全時(shí)，所有權(quán)是權(quán)力的來(lái)源，而且對(duì)物質(zhì)資產(chǎn)的控制權(quán)能夠?qū)е聦?duì)人力資產(chǎn)的控制，因此企業(yè)的剩余控制權(quán)天然地歸屬于非人力資產(chǎn)所有者所有。比較公認(rèn)的關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)分析基本框架主要包括以下一些內(nèi)容：
第一，企業(yè)是不同財(cái)產(chǎn)所有者的契約組合，財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是交易的前提，企業(yè)所有權(quán)是交易的方式和結(jié)果。
……
書單推薦
