本書從電子商務(wù)及其交易等基本概念出發(fā)，介紹交易與支付在整個電子商務(wù)系統(tǒng)中的地位和作用，并以此為主線重點講述電子支付的主要內(nèi)容及相關(guān)概念，明確電子銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行和網(wǎng)上銀行等初學(xué)者容易混淆的概念，并講解了支付、清算與結(jié)算的內(nèi)涵、過程、目標(biāo)，以及它們?nèi)咧g的聯(lián)系。
本書共10章，內(nèi)容包括電子支付基礎(chǔ)、電子貨幣、電子支付與清算體系、電子支付安全、網(wǎng)絡(luò)支付及其安全支付模式、第三方支付方式及其清算、網(wǎng)絡(luò)銀行及其支付服務(wù)、銀行網(wǎng)上支付環(huán)境的建設(shè)、銀行支付清算系統(tǒng)建設(shè)，以及電子支付的風(fēng)險防范與法律環(huán)境建設(shè)。
本書既可以作為高等學(xué)校電子商務(wù)專業(yè)本科生和研究生相關(guān)課程的教材，也可以作為電子商務(wù)相關(guān)專業(yè)本科生和研究生的教學(xué)參考書，以及相關(guān)崗位工作人員的自學(xué)用書。
李洪心，東北財經(jīng)大學(xué)教授；教育部高等學(xué)校電子商務(wù)專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員；中國信息經(jīng)濟學(xué)會電子商務(wù)專業(yè)委員會副主任委員；勞動和社會保障部國家職業(yè)技能鑒定專家委員會電子商務(wù)專業(yè)委員會委員。
目 錄
第1章 電子支付基礎(chǔ)
1．1 電子商務(wù)概述
1．1．1 電子商務(wù)與電子交易
1．1．2 電子商務(wù)的特點
1．2 電子交易的內(nèi)容與流程
1．2．1 電子交易的內(nèi)容
1．2．2 電子交易過程與支持交易系統(tǒng)
1．2．3 電子交易的基本業(yè)務(wù)流程
1．3 電子銀行系統(tǒng)
1．3．1 電子銀行概述
1．3．2 電子銀行的業(yè)務(wù)渠道
1．3．3 電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)
1．3．4 電子銀行綜合業(yè)務(wù)服務(wù)系統(tǒng)
1．4 傳統(tǒng)支付與電子支付
1．4．1 傳統(tǒng)支付方式的演變
1．4．2 電子支付的特征與類型
1．4．3 電子商務(wù)、電子交易與電子支付的關(guān)系
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
第2章 電子貨幣
2．1 電子貨幣概述
2．1．1 電子貨幣的概念
2．1．2 電子貨幣的分類
2．1．3 電子貨幣與電子支付工具
2．2 電子現(xiàn)金
2．2．1 電子現(xiàn)金的特點
2．2．2 電子現(xiàn)金的制作過程
2．2．3 電子現(xiàn)金解決方案
2．3 電子支票
2．3．1 傳統(tǒng)支票的運作過程
2．3．2 電子支票的定義
2．3．3 電子支票的特點
2．4 銀行卡
2．4．1 銀行卡的分類
2．4．2 銀行卡的功能
2．4．3 銀行卡授權(quán)與清算
2．4．4 銀行卡支付的處理過程
2．4．5 國內(nèi)外信用卡組織
2．4．6 銀行卡實例――招商銀行“一卡通”
2．5 電子錢包
2．5．1 電子錢包的組成
2．5．2 電子錢包的功能
2．5．3 電子錢包網(wǎng)上支付流程
2．5．4 Mondex電子錢包
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
第3章 電子支付與清算體系
3．1 電子支付系統(tǒng)的形成與發(fā)展
3．1．1 電子支付系統(tǒng)的形成
3．1．2 電子支付系統(tǒng)的發(fā)展
3．2 電子支付系統(tǒng)的構(gòu)成和基本模式
3．2．1 電子支付系統(tǒng)的功能
3．2．2 電子支付系統(tǒng)的基本構(gòu)成
3．2．3 電子支付的基本模式
3．3 電子支付應(yīng)用系統(tǒng)
3．3．1 電子匯兌系統(tǒng)
3．3．2 封閉式網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬結(jié)算
3．3．3 互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開放式轉(zhuǎn)賬結(jié)算
3．3．4 微支付系統(tǒng)
3．4 支付與清算體系
3．4．1 支付與支付清算
3．4．2 中國電子支付模式及發(fā)展趨勢
3．4．3 中國的支付清算與結(jié)算服務(wù)
本章小結(jié)
問題討論
第4章 電子支付安全
4．1 安全電子支付概述
4．1．1 安全電子支付的意義
4．1．2 電子支付面臨的安全問題
4．2 電子支付安全技術(shù)
4．2．1 防火墻技術(shù)
4．2．2 加密技術(shù)
4．2．3 數(shù)字簽名技術(shù)
4．2．4 身份識別技術(shù)
4．2．5 防病毒技術(shù)
4．3 電子支付安全協(xié)議
4．3．1 SSL協(xié)議
4．3．2 SET協(xié)議
4．3．3 其他安全協(xié)議
4．4 電子交易安全認(rèn)證
4．4．1 身份認(rèn)證概述
4．4．2 認(rèn)證體系
4．4．3 數(shù)字證書
4．4．4 認(rèn)證機構(gòu)
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
第5章 網(wǎng)絡(luò)支付及其安全支付模式
5．1 網(wǎng)上支付方式
5．1．1 網(wǎng)上支付的概念與發(fā)展
5．1．2 電子現(xiàn)金網(wǎng)上支付
5．1．3 電子支票網(wǎng)上支付
5．2 移動支付
5．2．1 移動支付概述
5．2．2 國內(nèi)外移動支付的發(fā)展
5．2．3 Paybox的在線支付系統(tǒng)
5．3 網(wǎng)絡(luò)安全支付模式
5．3．1 SSL安全支付模式
5．3．2 SET安全支付模式
5．3．3 基于PKI體系的安全支付模式
5．3．4 移動支付的安全
本章小結(jié)
問題討論
實驗
第6章 第三方支付及其清算
6．1 第三方支付的發(fā)展背景
6．1．1 第三方支付的發(fā)展
6．1．2 政策與法律環(huán)境
6．2 第三方支付概述
6．2．1 第三方支付的定義與特點
6．2．2 第三方支付交易流程及作用
6．2．3 第三方支付的分類
6．2．4 第三方支付存在的意義與價值
6．3 第三方平臺支付結(jié)算流程
6．3．1 第三方平臺支付結(jié)算流程
6．3．2 第三方平臺支付結(jié)算模式的優(yōu)缺點
6．4 第三方平臺支付清算中存在的問題
6．4．1 第三方平臺支付清算中存在的資金風(fēng)險問題――在途資金問題
6．4．2 第三方平臺支付清算中存在的法律問題
6．4．3 第三方平臺支付清算中存在的身份認(rèn)證及信用評價問題
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
第7章 網(wǎng)絡(luò)銀行及其支付服務(wù)
7．1 網(wǎng)絡(luò)銀行概述
7．1．1 網(wǎng)絡(luò)銀行的概念
7．1．2 網(wǎng)絡(luò)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展
7．1．3 網(wǎng)絡(luò)銀行建設(shè)的內(nèi)容
7．1．4 網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式
7．2 網(wǎng)絡(luò)銀行及其系統(tǒng)構(gòu)成
7．2．1 網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)特點
7．2．2 網(wǎng)絡(luò)銀行的自助處理系統(tǒng)
7．3 網(wǎng)絡(luò)銀行的基本業(yè)務(wù)
7．3．1 網(wǎng)絡(luò)銀行的服務(wù)業(yè)務(wù)
7．3．2 網(wǎng)絡(luò)銀行的個人業(yè)務(wù)
7．3．3 企業(yè)網(wǎng)上銀行產(chǎn)品
7．3．4 銀企互聯(lián)產(chǎn)品
7．4 網(wǎng)絡(luò)銀行與網(wǎng)上支付
7．4．1 網(wǎng)上支付的特點
7．4．2 網(wǎng)上支付的方式
7．4．3 利用網(wǎng)絡(luò)銀行進行網(wǎng)上支付的流程
7．4．4 典型網(wǎng)上支付工具
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
第8章 銀行網(wǎng)上支付環(huán)境的建設(shè)
8．1 中國國家金融通信網(wǎng)
8．1．1 中國國家金融通信網(wǎng)CNFN的模塊式結(jié)構(gòu)設(shè)計
8．1．2 中國國家金融通信網(wǎng)CNFN網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
8．1．3 中國國家金融通信網(wǎng)CNFN的網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)和災(zāi)難恢復(fù)
8．1．4 中國國家金融通信網(wǎng)CNFN網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用服務(wù)
8．1．5 中國國家金融網(wǎng)的性能指標(biāo)
8．2 中國金融認(rèn)證中心
8．2．1 中國金融認(rèn)證中心概況
8．2．2 中國金融認(rèn)證中心的功能
8．2．3 中國金融認(rèn)證中心的組成
8．2．4 中國金融認(rèn)證中心的結(jié)構(gòu)
8．2．5 中國金融認(rèn)證中心數(shù)字證書
8．2．6 中國金融認(rèn)證中心安全電子印章系統(tǒng)
8．2．7 中國金融認(rèn)證中心時間戳服務(wù)
8．2．8 中國金融認(rèn)證中心其他產(chǎn)品及業(yè)務(wù)
8．2．9 中國金融認(rèn)證中心的安全保障措施
8．2．10 中國金融認(rèn)證中心成功應(yīng)用案例
8．3 中國國家征信體系
8．3．1 征信及征信體系
8．3．2 國外征信體系的三種模式
8．3．3 我國征信體系建設(shè)的探索
8．3．4 我國征信體系模式的思考
8．3．5 我國征信體系建設(shè)現(xiàn)狀
8．3．6 我國征信體系在社會經(jīng)濟發(fā)展中的作用
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
第9章 銀行支付清算系統(tǒng)建設(shè)
9．1 銀行支付清算系統(tǒng)概述
9．1．1 銀行支付清算系統(tǒng)發(fā)展歷程
9．1．2 銀行支付清算系統(tǒng)回顧
9．2 中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)
9．2．1 現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概況
9．2．2 現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的總體框架
9．2．3 大額實時支付系統(tǒng)
9．2．4 小額批量支付系統(tǒng)
9．2．5 現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的作用
9．2．6 現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的風(fēng)險控制和安全管理
9．3 全國支票影像交換系統(tǒng)
9．3．1 全國支票影像交換系統(tǒng)概述
9．3．2 支票影像交換系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理模式與規(guī)則
9．3．3 支票影像交換系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理流程
9．3．4 支票影像交換系統(tǒng)的后發(fā)優(yōu)勢
9．3．5 支票影像交換系統(tǒng)存在的問題及解決方法
9．4 銀行卡與銀行業(yè)行內(nèi)支付系統(tǒng)
9．4．1 銀行卡支付系統(tǒng)
9．4．2 銀行業(yè)金融機構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
第10章 電子支付的風(fēng)險防范與法律環(huán)境建設(shè)
10．1 電子支付風(fēng)險概述
10．1．1 電子支付風(fēng)險的特征
10．1．2 電子支付風(fēng)險的類型
10．2 電子支付的風(fēng)險防范
10．2．1 電子支付的風(fēng)險管理過程
10．2．2 電子支付的風(fēng)險防范措施
10．3 電子支付中的法律問題
10．3．1 電子支付的立法概況
10．3．2 我國金融法律法規(guī)的內(nèi)容
10．3．3 電子貨幣的法律問題
10．3．4 網(wǎng)絡(luò)銀行的法律問題
10．3．5 電子支票的法律問題
10．3．6 認(rèn)證機構(gòu)的法律問題
10．4 電子支付法律建設(shè)的缺陷與建議
10．4．1 電子支付法律建設(shè)的缺陷
10．4．2 電子支付法律建設(shè)的建議
10．4．3 電子支付的監(jiān)管與相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)制定的建議
本章小結(jié)
問題討論
習(xí)題
實驗
附錄A 《中華人民共和國電子簽名法》
附錄B 《電子支付指引（第一號）》
附錄C 《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》
參考文獻(xiàn)
書單推薦
