第一部分 夢想篇
前言 / 001
第一章 理財：關于夢想 / 002
一、如何找到夢想 / 004
二、不做財務門外漢 / 006
三、慎選你的職業(yè)生涯 / 010
四、人生理財四個階段 / 011
五、理財，創(chuàng)業(yè)，圓夢 / 016
第二部分 理財基礎篇
第二章 財務智商：開啟你的個性化理財 / 020
一、財務智商的定義 / 022
二、培養(yǎng)財務智商的起點 / 023
第三章 學會編列預算：收入與支出 / 036
一、財務規(guī)劃的起點：管理收入與支出 / 037
二、編列收入及支出預算 / 039
三、開源靠勞動，節(jié)流靠節(jié)省 / 043
四、固定收入與非固定收入 / 044
五、固定開支和非固定開支 / 047
六、儲蓄的正確方式 / 049
第四章 債務管理 / 055
一、貸款的杠桿作用 / 056
二、貸款的風險 / 057
第五章 稅務和財務的關系 / 072
一、稅的歷史和重要性 / 074
二、專業(yè)會計師規(guī)劃稅務 / 075
三、美國稅法 / 075
四、省稅的策略 / 077
五、公司稅、遺產稅、贈予稅和隔代移轉稅 / 080
六、海外人士在美國投資的稅務 / 081
第三部分 創(chuàng)富篇
第六章 投資的概念和運用 / 090
一、錢生錢，利滾利 / 091
二、時間對投資的酬賞 / 093
三、投資、投機和賭博 / 094
四、投資前需要考慮什么 / 097
五、不用情緒投資 / 097
六、長期投資和短期投資 / 099
七、選擇投資工具 / 100
八、平衡投資與資產配置 / 101
九、投資目標與景氣周期 / 102
十、多元化的投資策略 / 103
第七章 投資風險與報酬的金字塔 / 109
一、投資風險與投資回報 / 110
二、先模擬投資，再進場投資 / 111
三、投資風險與報酬金字塔圖 / 112
四、理財地基：緊急預備金、自住房、保險計劃 / 112
五、金字塔從底端開始，越往上的風險越大 / 113
第八章 房地產投資 / 124
一、買房還是租房 / 126
二、貸款預算 / 127
三、自住屋的需求 / 128
四、房地產投資 / 130
五、地產開發(fā)投資 / 132
六、私募地產投資信托 / 133
七、投資房地產的風險 / 134
八、外國人在美國購置房地產 / 135
九、房地產買賣請教專業(yè)人士 / 135
十、我適合投資房地產嗎 / 135
第九章 金融投資股票和債券 / 139
一、金融投資 / 140
二、股票的定義和分類 / 141
三、衡量投資回報的方式 / 142
四、分散投資 / 144
五、影響股市波動的指標 / 145
六、債券（Bond）的定義和風險 / 146
七、共同基金 / 149
八、交易所交易基金 / 150
九、浮動年金和指數年金 / 150
第十章 企業(yè)家創(chuàng)業(yè) / 154
一、創(chuàng)業(yè)圓夢 / 155
二、我適合創(chuàng)業(yè)嗎 / 157
三、創(chuàng)業(yè)的準備 / 158
四、企業(yè)的不同階段 / 159
五、企業(yè)的風險管理 / 164
六、企業(yè)家個人和家庭的考慮 / 166
七、公司轉賣或傳承 / 167
第四部分 保富篇
第十一章 風險管理和保險的運用 / 174
一、風險的承擔方式 / 175
二、防患于未然 / 176
三、保險是未雨綢繆的工具 / 177
四、客觀和主觀來考慮保險需要 / 177
五、保險的種類 / 179
六、轉移風險、分擔風險、自己承擔風險、分散風險 / 181
七、資金有限如何妥善規(guī)劃 / 182
第十二章 健康醫(yī)療保險和長期護理保險 / 185
一、我需要健康保險嗎 / 186
二、如何獲得健康保險 / 187
三、健康保險的規(guī)劃 / 188
四、健康保險方案 / 188
五、長期護理保險 / 192
六、長期護理保險的選擇 / 195
第十三章 人壽保險和傷殘收入保險 / 199
一、人壽保險 / 201
二、我需要人壽保險嗎 / 201
三、計算理賠金額 / 204
四、人壽保險的功能和選擇 / 206
五、定期保險 / 207
六、永久保險 / 208
七、保險公司的比較 / 210
八、海外人士購買美國保險 / 211
九、傷殘收入保險 / 211
十、我需要收入保險嗎 / 212
十一、收入保險的功能和選擇 / 212
十二、長期收入保險的規(guī)劃 / 215
第十四章 房屋保險和汽車保險 / 221
一、我需要買房屋保險嗎 / 222
二、房屋保險的種類和范圍 / 223
三、選擇合適的房屋保險 / 226
四、汽車保險 / 227
五、我需要買汽車保險嗎 / 228
六、汽車保險的種類和范圍 / 229
七、如何投保汽車保險 / 230
第十五章 個人責任保險和商業(yè)責任保險 / 236
一、個人責任保險 / 237
二、賠償范圍 / 237
三、專業(yè)責任保險 / 239
四、商業(yè)責任險 / 239
五、營業(yè)場所的房屋結構保險 / 240
六、營業(yè)場所的使用賠償，也就是營業(yè)額賠償 / 240
七、營業(yè)場所的責任保險 / 240
第五部分 享富篇
第十六章 教育子女與教育基金 / 246
一、教育是最好的投資 / 248
二、美國的教育體系 / 249
三、支付高等教育學費 / 250
四、儲存教育基金 / 251
五、教育基金的種類 / 252
六、家庭教育與學校教育并重 / 255
第十七章 退休規(guī)劃 / 258
一、什么時候退休 / 259
二、退休后的生活品質 / 260
三、退休規(guī)劃年限 / 261
四、退休后的收入來源 / 262
五、儲存退休基金 / 266
六、退休金不夠怎么辦 / 268
七、飛來橫財的財產規(guī)劃 / 270
八、妥善規(guī)劃繼承的遺產，代代相傳 / 270
第六部分 傳富篇
第十八章 遺產傳承規(guī)劃和信托的運用 / 276
一、什么是遺產規(guī)劃 / 279
二、有必要做遺產規(guī)劃嗎 / 280
三、遺產規(guī)劃的重要性 / 280
四、遺囑認證 / 281
五、遺產規(guī)劃的方式 / 283
六、預立遺囑 / 284
七、設立信托 / 284
八、避免遺囑認證的方式 / 285
九、如何做好遺產規(guī)劃 / 286
十、遺產稅 / 288
第十九章 慈善捐款 / 292
一、慷慨解囊讓愛傳出去 / 293
二、全球首富帶頭行善 / 294
三、美國企業(yè)家多樂善好施 / 294
四、福澤鄉(xiāng)里，庇蔭子孫 / 295
五、取之于社會，用之于社會 / 295
六、慈善捐款，利人利己 / 296
七、慈善捐贈的方式 / 296
八、施舍比享受更為有福 / 298
第七部分 財富規(guī)劃篇
第二十章 跨國家庭、跨國公司、跨世紀規(guī)劃 / 302
一、跨國家庭的組成 / 304
二、跨國家庭資產配置 / 305
三、分散風險增加獲利 / 305
四、投資房地產和金融產品 / 306
五、移民前的考慮 / 307
六、移民美國，落地生根 / 309
七、投資移民的財產規(guī)劃 / 310
八、移民前的財產規(guī)劃 / 311
九、移民后的節(jié)稅方式 / 311
十、跨國企業(yè) / 312
第二十一章 婦女理財與特殊家庭理財規(guī)劃 / 318
一、女性傳統(tǒng)角色與變遷 / 319
二、女性教育程度提高，獨立自主能力升高 / 320
三、女性理財的重要性 / 321
四、女性理財的優(yōu)點和挑戰(zhàn) / 323
五、女性理財的建議 / 326
六、特殊家庭的理財規(guī)劃 / 327
第二十二章 心動不如開始行動 / 332
一、什么是財務規(guī)劃 / 333
二、財務規(guī)劃由誰來做 / 333
三、如何選擇財務規(guī)劃師 / 335
四、做好財務規(guī)劃的要素 / 336
五、財務規(guī)劃的步驟 / 338
六、給理財規(guī)劃從業(yè)人員的建議 / 339